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判断题
商业银行资产负债结构不匹配,短存长贷,当利率上升时,可能产生损失。
A

B


参考答案

参考解析
解析:
更多 “判断题商业银行资产负债结构不匹配,短存长贷,当利率上升时,可能产生损失。A 对B 错” 相关考题
考题 商业银行最常见的资产负债的期限错配隋况是“借长贷短”。 ( )此题为判断题(对,错)。

考题 商业银行最常见的资产负债的期限错配情况是“借长贷短”。( )A.正确B.错误

考题 在理想状况下,到期资产与到期负债应当( )。A.相差不多B.正好匹配C.借短贷长D.贷短借长

考题 商业银行最常见的资产负债期限错配情况是“借长贷短”。( )A.正确B.错误

考题 商业银行最常见的资产负债的期限错配情况是“借长贷短”。 ( )此题为判断题(对,错)。

考题 如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感,那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?( )A.将短期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡

考题 当市场利率呈逐步上升趋势时,对商业银行最有利的资产负债结构是(  )。A. 以长期负债为短期资产融资 B. 以短期负债为长期资产融资 C. 保持资产负债结构不变 D. 以长期负债为长期资产融资

考题 商业银行的流动性风险管理应当重点关注资产负债的(  )匹配。A、分布结构 B、利率结构 C、币种结构 D、产品结构 E、.期限结构

考题 商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量长期借款(负债)用于短期贷款(资产),即“借长贷短”。()

考题 下列关于商业银行利率风险管理的表述中,正确的有( )。A.当资产负债处于资产敏感性缺口时,市场利率上升会导致净利息收入增加 B.当资产负债处于资产敏感性缺口时,市场利率下降会导致净利息收入增加 C.当资产负债的缺口为0时,市场利率微小变化对净利息收入无影响 D.当资产负债处于负债敏感性缺口时,市场利率下降会导致净利息收入增加 E.当资产负债处于负债敏感性缺口时,市场利率上升会导致净利息收入增加

考题 下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法,不正确的是(  )。 A.商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口,是一种正常的、可控性较强的流动性风险 B.商业银行可以持有“一揽子”外币资产组合,并尽可能保持其外币资产的结构合理 C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构 D.股票投资收益率的下降,会造成存款人资金转移,从而很可能会造成商业银行的流动性紧张

考题 住房公积金的存、贷利率执行商业银行的规定。

考题 商业银行最常见的资产负债的期限错配情况是“借长贷短”

考题 中国商业银行存贷款期限错配可分为短存错配和长贷错配。这种说法是否正确?

考题 下列关于资产负债期限结构的说法,正确的有()。A、"借短贷长"(短期借款用于长期贷款)可以提高资金使用效率、利用存贷款利差增加收益B、"借短贷长"是银行的正常经营手段,不会面临流动性风险C、香港金管局规定的法定流动资产比率为50%D、商业银行资产负债期限结构是指在未来特定的时段内,到期资产与到期负债的构成状况E、商业银行通过借入流动性以降低流动性风险是具有很大风险的

考题 商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款(负债)用于长期贷款(资产),即“借长贷短”。( )

考题 为了获取盈利,商业银行在正常范围内可以建立()的资产负债期限结构。A、借短贷短B、借长贷长C、借长贷短D、借短贷长

考题 多选题以下关于资产负债期限不匹配风险的说法正确的是()。A负债重新定价期限比资产重新定价期限长,一旦利率下降,银行总体利差扩大B负债重新定价期限比资产重新定价期限短,一旦利率下降,银行总体利差扩大C负债重新定价期限比资产重新定价期限短,一旦利率上升,银行总体利差扩大D负债重新定价期限比资产重新定价期限长,一旦利率上升,银行总体利差扩大

考题 单选题为了获取盈利,商业银行在正常范围内可以建立()的资产负债期限结构。A 借短贷短B 借长贷长C 借长贷短D 借短贷长

考题 多选题下列关于商业银行利率风险管理的表述中,正确的有( )。A当资产负债处于资产敏感性缺口时,市场利率上升会导致净利息收入增加B当资产负债处于资产敏感性缺口时,市场利率下降会导致净利息收入增加C当资产负债的缺口为0时,市场利率微小变化对净利息收入无影响D当资产负债处于负债敏感性缺口时,市场利率下降会导致净利息收入增加E当资产负债处于负债敏感性缺口时,市场利率上升会导致净利息收入增加

考题 单选题当市场利率呈逐步上升趋势时,对商业银行最有利的资产负债结构是( )。A 以长期负债为短期资产融资B 以短期负债为长期资产融资C 以长期负债为长期资产融资D 保持资产负债结构不变

考题 多选题关于商业银行利率风险管理的表述,正确的有( )。A当资产负债的缺口为0时,市场利率微小变化对净利息收益无影响B当资产负债处于负债敏感型缺口时,市场利率下降会导致净利息收益增加C当资产负债处于负债敏感型缺口时,市场利率上升会导致净利息收益增加D当资产负债处于资产敏感型缺口时,市场利率下降会导致净利息收益增加E当资产负债处于资产敏感型缺口时,市场利率上升会导致净利息收益增加

考题 单选题下列关于资产负债期限结构说法错误的是( )。A “借短贷长”是最常见的资产负债的期限错配情况B 商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求,特别是在每周的最后几天、每月的最初几日,每年的节假日C 商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D 商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口,是一种不可控性的流动性风险

考题 单选题由于资产和负债结构(如期限结构、利率结构、币种结构等)的不完全匹配,当利率、汇率等发生变动时,银行收益产生损失的风险被称为()。A 交易性市场风险B 非交易性市场风险C 信用风险D 操作风险E 组合风险

考题 判断题商业银行最常见的资产负债的期限错配情况是“借长贷短”A 对B 错

考题 问答题中国商业银行存贷款期限错配可分为短存错配和长贷错配。这种说法是否正确?

考题 多选题商业银行的流动性风险管理应当重点关注资产负债的( )匹配。A分布结构B利率结构C币种结构D产品结构E期限结构