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教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。
A:子女教育目标
B:通货膨胀率
C:子女教育费用
D:学费增长率
B:通货膨胀率
C:子女教育费用
D:学费增长率
参考答案
参考解析
解析：
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考题
为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:( )。A．不同种类个人理财顾问服务的特点B．客户的经济状况C．客户的风险认知能力D．客户的风险承受能力
考题
我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。A．了解客户家庭成员结构及财务状况B．确定客户对子女的教育目标C．估计教育费用D．确定工作地点
考题
商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 ( )A．正确B．错误
考题
商业银行在销售理财产品时，应先根据投资者的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分类，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。( )A．正确B．错误
考题
以下对子女教育规划的理解( )正确。A．教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的B．确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况C．应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金D．子女的资质对教育规划也很重要E．如果希望子女出国留学，汇率问题不可不考虑
考题
理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务状况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以()估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。A:储蓄及缴息能力
B:储蓄与投资能力
C:投资与缴息能力
D:收入增长与投资能力
考题
当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。A、已经完整阅读该方案B、信息真实准确，没有重大遗漏C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释D、接受该方案E、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
考题
在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品
考题
单选题我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列（）不属于进行教育规划的必要步骤。A
了解客户家庭成员结构及财务状况B
确定客户对子女的教育目标C
估计教育费用D
确定工作地点
考题
单选题理财师在估测客户的保费负担能力时，可以通过（ ），掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。A
生命周期B
理财能力C
客户的健康状况D
客户的财产状况
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