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单选题
下列关于客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
A
商业银行应根据银行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户。
B
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C
商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D
客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
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考题
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
考题
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
考题
对公汇出汇款中，下列关于受理回执说法不正确的是（）。A、提交给客户受理回执时，受理组用户应在回执上加盖“业务受理章”B、受理回执仅作为我行受理客户汇款业务的依据，不做为银行扣款成功及转入收款人账户的证明C、所有汇出汇款业务都是在客户提出需要时才为客户提供受理回执D、受理回执只在业务流程中实时打印，不能进行查询与补打
考题
以下做法不符合首问责任制要求的是（）A、查勘人员受理内部客户关于救援方面的业务处理原则的咨询B、定损人员受理外部客户关于赔付方面的业务处理原则的咨询C、电话中心座席受理报案人关于查勘催办的业务处理需求D、柜面人员表示定损不属于岗位职责，无法受理客户关于定损事项的咨询
考题
（）属于贷款业务受理人尽职要求的规定A、在意向受理工作中，协助企业按要求准确填写借款申请书B、按要求收集客户资料，确保各项资料真实、有效、完整C、简要调查要详细客观D、受理意见要具体清晰、明确
考题
下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
考题
下列关于理财业务日常操作的说法不正确的是（）。A、理财柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认B、理财柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存C、未签约/开户客户只需填写《账户类申请表》即可D、理财柜员需给客户讲解产品特点、风险情况
考题
柜面受理对公高风险客户签约业务时，以下说法正确的是（）。A、柜员发起签约业务后，系统提示相关信息并弹出“风险客户尽职调查”画面，要求柜员录入“风险客户尽职调查”相关信息B、柜员提交后，系统以待办任务的形式依次推送给网点营运主管、分行营运部、分行公司部、分行合规部负责人审核，最后由分行分管行长终审C、终审通过后，系统中“是否通过风险客户尽职调查”标志置为“是”D、该标志有效期为十二个月。有效期内允许该客户办理签约，超期后续重新发起“风险客户尽职调查”
考题
对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，应免除相关责任。（）
考题
BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）。A、对于已上传中心但尚未处理完毕的业务，可根据客户要求打印受理回执并加盖受理章。B、对于记账成功后的业务，受理人员在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。C、对于记账尚未成功的业务，受理人员也可在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。D、业务受理人员实时或日终批量打印受理记录凭证，可不附于原始凭证后，单独整理排序。
考题
单选题下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）A
各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。B
客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。C
审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。D
各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
考题
单选题BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）。A
对于已上传中心但尚未处理完毕的业务，可根据客户要求打印受理回执并加盖受理章。B
对于记账成功后的业务，受理人员在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。C
对于记账尚未成功的业务，受理人员也可在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。D
业务受理人员实时或日终批量打印受理记录凭证，可不附于原始凭证后，单独整理排序。
考题
单选题下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。A
商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户B
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。C
商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。D
客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
考题
多选题（）属于贷款业务受理人尽职要求的规定A在意向受理工作中，协助企业按要求准确填写借款申请书B按要求收集客户资料，确保各项资料真实、有效、完整C简要调查要详细客观D受理意见要具体清晰、明确
考题
多选题根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。A商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方E商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
考题
单选题下列关于理财业务日常操作的说法不正确的是（）。A
理财柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认B
理财柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存C
未签约/开户客户只需填写《账户类申请表》即可D
理财柜员需给客户讲解产品特点、风险情况
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