2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-05-29)

发布时间：2021-05-29

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、以股份是否公开发行及股份是否允许自由转让为标准，把公司分为( )。【多选题】

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.封闭式公司

D.开放式公司

E.母公司

正确答案:C、D

答案解析:以公司的股份是否公开发行及股份是否允许自由转让为标准,可以将公司分为封闭式公司和开放式公司。

2、整存整取的起存金额为（）。【单选题】

A.5元

B.50元

C.100元

D.存本取息

正确答案:B

答案解析:整存整取的起存金额为50元（选项B正确）。

3、备用信用证与其他信用证相比，其特征是（）。【单选题】

A.开证行通常是第二付款人

B.保函业务的替代品

C.银行对借款人的一种担保行为

D.由开证行向受益人及时支付本利

正确答案:A

答案解析:备用信用证与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务关系中，开证行通常是第二付款人（选项A正确），即只有借款人发生意外才会发生资金的垫付。而在一般信用证业务中，只要受益人所提供的单据和信用证条款一致，不论申请人是否履行其义务，银行都要承担对受益人的第一付款责任。

4、进口方银行为进口商提供的国际贸易融资业务有（）。【多选题】

A.提货担保

B.福费廷

C.进口押汇

D.减免保证金开证

E.国际保理

正确答案:A、C、D

答案解析:进口方银行为进口商提供的服务种类包括：减免保证金开证、提货担保、进口押汇（选项ACD正确）。选项B：“福费廷”为出口方银行为出口商提供的贸易融资业务；选项E：“国际保理”为出口方银行为出口商提供的贸易融资业务。

5、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况惊喜监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。【单选题】

A.合法监管

B.合规监管

C.以风险为本的监管

D.以利益为本的监管

正确答案:B

答案解析:合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况惊喜监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

6、票据发行便利是一种具有法律约束力的（）票据发行融资承诺。【单选题】

A.中期周转性

B.长期周转性

C.短期

D.中长期周转性

正确答案:A

答案解析:选项A正确。票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资承诺。

7、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。【多选题】

A.账户开立

B.资金调拨的用途

C.账户是否会被第三方控制使用

D.财务状况

E.婚姻状况

正确答案:A、B、C

答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用。

8、商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业汇票是由出票人签发的，出票人一般是企业。商业汇票又分为商业承兑汇票(由银行以外的付款人承兑)和银行承兑汇票(由银行承兑)两种。

9、下列选项中，不属于票据丧失的补救措施的是（ ）。【单选题】

A.启动利益返还请求权

B.挂失止付

C.公示催告

D.提起诉讼

正确答案:A

答案解析:票据丧失的补救措施包括挂失止付、公示催告和提起诉讼。

10、自律组织对会员每年进行一次例行检查，其内容包括（）。【多选题】

A.对会员财务状况的检查

B.对会员业务执行情况的检查

C.对客户的服务质量的检查

D.对会员的业务活动进行指导

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确。自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致。（ ）

A．正确

B．错误

正确答案：√
本题表述正确，金融市场具有交易价格一致性的特点。利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致。

抵押合同除对抵押物特定化外，还应该表明( )

A.侵权行为范围

B.抵押物使用权权属

C.抵押物的所有权

D.抵押物的所有权或使用权权属

正确答案：D
D【解析】由于抵押是以特定的财产担保特定债务的履行，抵押人对抵押物应具有所有权或者对抵押物享有使用权。因此抵押合同除对抵押物特定化外，还应当表明抵押物的所有权或使用权权属。

由于负债需要支付利息,因此,客户负债越少越好,资产负债率低一定比资产负债率高好。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B

根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述不正确的 是（ ）。

A．都是企业法人

B．有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司注册资本最低限额为500万元

C．有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司不能变更为有限责任公司

D．都必须依法制定公司章程

正确答案：C

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