2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-05-08)

发布时间：2021-05-08

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守的原则有（ ）。【多选题】

A.勤勉尽职原则

B.诚实守信原则

C.公平对待投资者原则

D.利益最大化原则

E.专业胜任原则

正确答案:A、B、C、E

答案解析:销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守以下原则：（1）勤勉尽职原则；（2）诚实守信原则；（3）公平对待投资者原则；（4）专业胜任原则。

2、国家外汇管理局的主要职责包括（）。【多选题】

A.研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议

B.参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案

C.负责国际收支、对外债权债务的统计和监测

D.负责全国外汇市场的监督管理工作

E.负责实施外汇监督检查

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据国务院及中国人民银行授权，国家外汇管理局现有的主要职责是：（1）研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议（选项A正确）。（2）参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件（选项B正确）。（3）负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作（选项C正确）。（4）负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务监督管理的责任；培育和发展外汇市场（选项D正确）。（5）负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作；规范境内外外汇账户管理。（6）负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚（选项E正确）。（7）承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。（8）拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。（9）参与有关国际金融活动等。

3、商品的价值表现经历了（    ）个阶段，并最终产生货币。【单选题】

A.3

B.4

C.5

D.6

正确答案:B

答案解析:选项B正确。商品的价值表现经历了简单的价值形式、扩大的价值形式、一般价值形式、货币价值形式四个阶段，并最终产生货币。

4、“买者自负”的含义是，产品购买者要从购买行为中获得利益，同时无须自己承担决策风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:“买者自负”的含义是，产品购买者要从购买行为中获得利益，同时也须自己承担决策风险。

5、国务院银行业监督管理机构及其派出机构遵循（）的原则对银行业实施监督管理,银监会及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,受法律保护。【多选题】

A.依法

B.公开

C.公平

D.公正

E.效率

正确答案:A、B、D、E

答案解析:国务院银行业监督管理机构及其派出机构遵循依法、公开、公正和效率的原则对银行业实施监督管理,银监会及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,受法律保护。

6、直接融资工具包括银行债券、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

7、（）是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。【单选题】

A.大额存单

B.定期存单

C.同业存单

D.金融债券

正确答案:C

答案解析:同业存单是指由银行业存款类金融机构法人（即存款类金融机构）在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具（选项C正确）。

8、个人贷款中，通过核实个人贷款的真实性，防止不法分子冒名套取银行贷款，或借款人的信贷资金被他人冒领挪用，切实保护借款人的合法权益。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人贷款中，通过核实个人贷款的真实性，防止不法分子冒名套取银行贷款，或借款人的信贷资金被他人冒领挪用，切实保护借款人的合法权益。

9、以下是商业银行被动负债的方式的选项是( )。【单选题】

A.中央银行借款

B.活期存款

C.国际金融市场融资

D.发行贷款

正确答案:B

答案解析:选项B正确。商业银行被动负债也就是传统的存款，活期存款属于商业银行存款业务，是商业银行的被动负债。

10、止损限额就是所允许的最大损失额。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:止损限额是指所允许的最大损失额。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银监会的监管理念包括( )。

A．管风险

B．提高透明度

C．管内控

D．管法人

正确答案：ABCD
解析：银监会的监管理念包括管风险、管法人、管内控、提高透明度。

事业单位法人的特点有( )。

A．以营利为目的

B．不以营利为目的

C．不取得任何收益

D．一般不参与商品生产和经营活动

E．主要从事文化、教育、体育等公益事业

正确答案：BDE

情景分析是一种单因素分析方法。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B

以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容?（ ）

A．明确商业银行的战略愿景和价值理念

B．有明确记载的声誉风险管理政策和流程

C．深入理解不同利益持有者对自身的期望值

D．有明确记载的危机处理/决策流程

E．建设学习型组织

正确答案：ABCDE
明确商业银行的战略愿景和价值理念；有明确记载的声誉风险管理政策和流程；深入理解不同利益持有者对自身的期望值；有明确记载的危机处理／决策流程以及建设学习型组织；培养开放、互信、互助的机构文化；建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警；努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正；建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现．利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户；建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求等是声誉风险管理中应强调的内容。故选ABCDE。

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