2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2020-07-23)

发布时间：2020-07-23

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

正确答案:C

答案解析:银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

2、银行从业人员在业务活动中禁止下列行为（）。【多选题】

A.利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品和服务

B.出于好奇打听客户的个人信息和交易信息

C.明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

D.为客户开立匿名账户

E.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:不利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品和服务属于利益冲突的要求；出于好奇打听客户的个人信息和交易信息、将客户信息用于未经客户许可的其他目的属于信息保密的要求；明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息属于内幕交易的要求；为客户开立匿名账户属于反洗钱的要求。

3、金融机构应当（）至少开展一个金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应该全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。【单选题】

A.每半年

B.每年

C.每季度

D.每2年

正确答案:B

答案解析:金融机构应当每年至少开展一个金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应该全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员（选项B正确）。

4、下列关于业务连续性管理，说法错误的是（）。【单选题】

A.业务连续性管理是指为有效应对突发事件导致的重要业务运营中断，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括组织架构、策略、预案体系、资源保障、演练和应急处置等

B.业务连续性管理属于全面风险管理

C.实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标

D.业务连续性管理应定期组织培训和演练，确保突发事件发生时各项预案得到及时正确的执行

正确答案:B

答案解析:业务连续性管理属于操作风险管控手段。

5、法定继承的效力优于遗嘱继承。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:遗嘱继承的效力优于法定继承。

6、根据《中国人民银行法》规定，我国货币政策的目标是“保持经济增长，并以此促进物价稳定”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《中国人民银行法》规定，我国货币政策的目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。

7、从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看，在贷款受理与调查环节，通过（ ），可以有效鉴别个人客户身份，了解借款的真实用途，调查借款人的信用状况和还款能力，从而有效防范个人贷款风险。【单选题】

A.电话沟通

B.在线交流

C.信用调查

D.面谈制度

正确答案:D

答案解析:从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看，在贷款受理与调查环节，通过面谈制度，可以有效鉴别个人客户身份，了解借款的真实用途，调查借款人的信用状况和还款能力，从而有效防范个人贷款风险。

8、商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业汇票是由出票人签发的，出票人一般是企业。商业汇票又分为商业承兑汇票(由银行以外的付款人承兑)和银行承兑汇票(由银行承兑)两种。

9、商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对（ ）等业务作出规定。【多选题】

A.认购

B.赎回

C.开户

D.销户

E.资料变更

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对认购、赎回以及开户、销户、资料变更等业务作出规定。

10、夫妻财产制度包括法定夫妻财产制和约定夫妻财产制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:夫妻财产制度包括法定夫妻财产制和约定夫妻财产制。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于个人汽车贷款回收的说法，不正确的是（ ）。

A．贷款的回收是指借款人按借款合同及时足额偿还本息

B．贷款支付方式有委托扣款和柜台还款两种方式

C．借款人可以根据具体情况在贷款期限内变更还款方式

D．贷款回收原则是先收本、后收息、全部到期、利随本清

正确答案：D
贷款回收原则应是先收息、后收本、全部到期、利随本清，D选项错误。故选D。

下列关于资本监管的说法，错误的是( )

A．商业银行的核心资本具备两个特征：一是能够不受限制地用于弥补商业银行经营过程中的任何损失；二是可以随时动用

B．按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%

C．未分配利润属于核心资本

D．少数股权属于附属资本

正确答案：D
D【解析】从抵补损失的角度来看，商业银行的核心资本具备两个特征：(1)能够不受限制地用于弥补商业银行经营过程中的任何损失；(2)可以随时动用。故A选项说法正确。按照《商业银行资本充足率管理办法》要求，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。故B选项说法正确。核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务。故C选项说法正确，D选项说法错误。

票据行为包括（ ）。

A．出票

B．背书

C．保证

D．承兑

E．清算

正确答案：ABCD
票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。故选ABCD。

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