2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2019-12-12)

发布时间：2019-12-12

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二十一章 银行监管目标、方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、ARROW评级体系的特点包括（）。【多选题】

A.一种对风险过程进行评估的程序和方法

B.关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险

C.设置了统一的评价标准和风险评估程序

D.以评级风险管理能力为导向

E.设置了统一的评价标准和风险评估程序

正确答案:A、B、C、E

答案解析:

1、国际上通行的监管评价体系有骆驼评级体系和ARROW评级体系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国际上通行的监管评价体系有骆驼评级体系和ARROW评级体系。

1、常规性的现场检查，应主要包括的内容有（）。【多选题】

A.资产质量和资产损失准备金充足程度

B.实际资本充足水平

C.资产负债结构及流动性状况

D.遵守法律、法规情况

E.收益结构及真实盈利水平

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:常规性的现场检查，应主要包括以下内容：资产质量和资产损失准备金充足程度，实际资本充足水平，资产负债结构及流动性状况，收益结构及真实盈利水平，市场风险水平及管理能力，管理与内控完善程度，以及遵守法律、法规情况。

1、在合规为本监管方式下，监管部门的主要工作是（）。【多选题】

A.对银行业务的各类风险进行评估

B.评价银行经营状况

C.维护银行业内部秩序

D.制定规定

E.检查规定的执行情况

正确答案:D、E

答案解析:在合规为本监管方式下，监管部门主要做两项工作，一是制定规定，二是检查规定的执行情况。

1、（）是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。【单选题】

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.事后处理

正确答案:C

答案解析:现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

客户的组建往往基于( )方面的动机。

A．基于人力资源

B．基于技术资源

C．基于客户资源

D．基于行业利润率

E．基于产品分工

正确答案：ABCDE

已知市场组合的期望收益率为15%，无风险收益率为5%，某项金融资产的B值为0.5，则该项金融资产的期望收益率为( )。

A．22.5%

B．20%

C．10%

D．8.5%

正确答案：C
解析：根据资本资产定价模型，单个金融资产的期望收益率＝无风险收益率+该金融资产的贝塔系数×(市场组合的期望收益率－无风险收益率)＝5%+0.5×(15% －5%)＝10%。

可用于对冲由于借款人信用状况下降而带来的损失的信用衍生产品是( )。

A．总收益互换

B．信用违约互换

C．信用价差衍生产品

D．信用联动票据

正确答案：C

假设随机变量X服从二项分布B(10，0.1)，则随机变量X的均值为( )，方差为( )。

A．1，0.9

B．0.9，1

C．1，1

D．0.9，0.9

正确答案：A

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