2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-01-04)

发布时间：2020-01-04

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息（）。【多选题】

A.真实

B.准确

C.可靠

D.完整

E.及时

正确答案:A、C、D

答案解析:严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息真实、可靠、完整。

2、银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。【多选题】

A.真实准确

B.分工合理

C.职责明确

D.公平公正

E.相互制衡

正确答案:B、C、E

答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

3、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。【多选题】

A.个人素质

B.经验

C.资质

D.专业技能

E.时间

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

4、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的（）和向董事会报告的路径。【多选题】

A.授权

B.地位

C.独立性

D.资质

E.资源保障

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

5、商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

以下关于短期贷款的表述不正确的是（ ）。

A．临时贷款的期限不应超过3个月

B．周转性贷款具有短期周转、长期使用的特点

C．出口打包贷款是出口商当地的银行凭进口商所在地银行开立的信用证及该信用证项下的出口商品为抵押向出口商提供的短期贷款

D．票据贴现属于短期贷款

正确答案：A
临时贷款的期限一般不超过6个月。故选A。

现金清收准备主要包括( )。

A．委托

B．依法收贷

C．常规清收

D．债权维护

E．财产清查

正确答案：DE

银行市场环境分析的主要任务包括( )。

A．分析购买行为

B．进行市场细分

C．选择目标市场

D．实行市场定位

E．确定目标客户

正确答案：ABCD
解析：银行市场环境分析的主要任务是分析购买行为、进行市场细分、选择目标市场、实行市场定位。

关于无权代理及其后果，下列说法正确的是（ ）。

A．第三人主观为故意，这是无权代理的构成要件

B．无权代理行为人的行为是违法的

C．在任何情况之下，无权代理人的代理行为后果由代理人承担

D．无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与代理相同的法律后果

正确答案：D
答案为D。无权代理是指行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行代理的行为。根据无权代理的构成要件，行为人的行为不违法，第三人须为善意且无过失。根据《合同法》第四十八条第二款的规定，相对人可以催告被代理人在1个月内予以追认。如果．得不到本人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则该代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任。如果经被代理人追认，则被代理人承担相应的民事责任。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签