2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-03-26)

发布时间：2020-03-26

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在代理销售产品的过程中，以下（ ）做法存在不妥之处。【多选题】

A.利用消费者的误解，追求被代理销售的产品的销量

B.对产品性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞

C.用不易被人注意的方式体现在销售合约或广告中，使消费者无法获得足够信息

D.在合约中，或在向客户介绍产品时，用晦涩或专业性很强的语言描述产品，使客户无法准确判断产品的特性

E.利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品收益性进行合约以外的承诺

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

在代理销售产品的过程中,以下一些做法存在不妥之处:

（1）利用消费者的误解,追求被代理销售的产品的销量。很多金融消费者往往认为在银行网点销售的产品即为银行自担风险的产品,而一些金融从业人员则利用这种误解,实现产品的销售。

（2）对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞,或用不易被人注意的方式体现在销售合约或广告中,使消费者无法获得足够信息。

（3）在合约中,或在向客户介绍产品时,用晦涩或专业性很强的语言描述产品,使客户无法准确判断产品的特性。

（4）利用消费者对银行的信任,夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。

2、以下选项中关于美国银行家协会的说法，错误的是（）。【单选题】

A.总部设在华盛顿

B.美国最大的银行贸易协会

C.成员包括社区，区域和货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行

D.接受委托或作为代理人办理清算业务

正确答案:D

答案解析:美国银行家协会（ABA），成立于1875年，总部设在华盛顿，其成员包括社区，区域或货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行，为美国最大的银行贸易协会。其使命是为会员单位提供优秀的金融服务，加强合作，共谋发展。

3、作为一名银行业从业人员，应该做到(    )。【多选题】

A.了解客户账户开立及资金调拨的用途情况

B.了解客户账户是否会被第三方控制使用

C.了解客户的财务状况

D.了解客户的业务状况、业务单据

E.了解客户的风险承受能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

4、商业秘密是指能够为权利人带来经济利益的技术信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。

5、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确的是( )。【单选题】

A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其它同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C.银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案，在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

正确答案:D

答案解析:银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私。D选项，银行业从业人员离职后仍要保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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