2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-01-21)

发布时间：2021-01-21

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是(   )。【单选题】

A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

C.为身体有残障的客户提供热情服务

D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

正确答案:B

答案解析:从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。

2、银行从业人员与同业人员间的职业操守应该做到（）。【多选题】

A.相互尊重

B.相互监督

C.同业竞争

D.交流合作

E.商业保密与知识产权保护

正确答案:A、C、D、E

答案解析:银行从业人员与同业人员间的职业操守应该做到：相互尊重、交流合作、同业竞争、商业保密与知识产权保护（选项ACDE正确）。选项B：“相互监督”是银行从业人员与同事间的职业操守。

3、根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。【多选题】

A.财务状况

B.业务状况

C.业务单据

D.客户的风险承受能力

E.个人隐私

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

4、由于交通不便，银行业从业人员将所在机构一部轿车无偿交与监管人员使用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用，如监管人因监管工作确需临时使用交通工具，应当据实付费。

5、下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是（）。【单选题】

A.建议客户购买国债以减少所得税支出

B.建议客户进行理财产品组合降低风险

C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

D.建议客户提供经常类项目交易外汇资料以购买外汇

正确答案:C

答案解析:银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

三项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。（ ）

正确答案：×
二项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。

下列有关投资的说法中，错误的是( )。

A．经济繁荣时，应适当减持存款、债券，增加股票、房产等投资

B．经济衰退时，增加长期储蓄和债券

C．经济繁荣时，增加长期储蓄和债券

D．萧条期面临转折时，应适当减少储蓄，逐步转向股票、房产等投资

正确答案：C

下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。

A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

C．建立国家反洗钱数据库

D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

正确答案：A
BD两项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。C项是中国反洗钱监测分析中心的职责。故选A。

存款业务的基本法律要求有( )。

A．未经银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务

B．未经国务院的批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样

C．商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款

D．商业银行不得采用不正当手段，吸收存款

E．商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

正确答案：ACDE
解析：任何单位不得在名称中使用“银行”字样，前提是未经国务院银行业监督管理机构批准。

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