2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-11-18)

发布时间：2020-11-18

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、洗钱的过程是( )。【单选题】

A.获取阶段——处置阶段——融合阶段

B.处置阶段——培植阶段——融合阶段

C.处置阶段——融合阶段——培植阶段

D.获取阶段——培植阶段——处置阶段

正确答案:B

答案解析:处置阶段——培植阶段——融合阶段

2、下列关于中国人民银行的说法，正确的是（）。【多选题】

A.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行,全部资本由国家出资,属于国家所有

B.中国人民银行的中央银行职能和定位是在改革开放后通过多项规范性法律文件逐步确立的

C.首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位是在1995年3月18日

D.2001年12月27日,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了《中华人民共和国中国人民银行法修正案》

E.《中国人民银行法》第一条职责规定：为保证国家货币政策的正确制定和执行,建立和完善中央银行宏观调控体系,维护金融稳定

正确答案:A、B、C、E

答案解析:2003年12月27日,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了《中华人民共和国中国人民银行法修正案》。

3、商业银行应当建立、健全本行对（）等各项情况的稽核、检查制度。【多选题】

A.存款

B.贷款

C.结算

D.呆账

E.代收

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆账等各项情况的稽核、检查制度。

4、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

正确答案:C

答案解析:银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

5、银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，国务院银行业监督管理机构及其派出机构应当处罚追究。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，国务院银行业监督管理机构及其派出机构应当处罚追究。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

（ ）是衡量价格水平的重要指标。

A．消费者价格指数

B．物价局价格指数

C．消费者心理指数

D．政府价格指数

正确答案：A

如借款人为外商投资企业或股份制企业，其贷款申请材料除通常材料外，还应提交( )。

A．关于同意申请借款的董事会决议

B．借款授权书正本

C．借款人的贷款卡复印件

D．借款人连续三年经审计的财务报表和近期的财务月报表

E．法人代码证和税务登记证复印件

正确答案：AB
解析：无论借款人中请何种类型贷款，都应提供以下材料：①借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执照复印件；②法人代码证和税务登记证复印件；③初次申请贷款的借款人应提交公司章程；④借款人的贷款卡复印件；借款人连续三年经审计的财务报表和近期的财务月报表；⑤如借款人为外商投资企业或股份制企业，应提交关于同意申请借款的董事会决议和借款授权书正本。

商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列（ ）是不正确的假设。

A．准确预测未来风险事件

B．预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失

C．如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会

D．风险是无法避免的

正确答案：D
答案为D。商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设：一是准确预测未来风险事件的可能性是存在的；二是预防工作有助于避免或减少风险事件的未来损失；三是如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会。

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