2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-03-05)

发布时间：2021-03-05

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行的最高风险管理和决策机构是（    ）。【单选题】

A.监事会

B.股东会

C.董事会

D.管理层

正确答案:C

答案解析:董事会是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

2、商业银行实现良好的风险识别应遵循的原则是( )。【单选题】

A.简单化与主观性原则

B.简单化与客观性原则

C.科学化与复杂化原则

D.全面性和前瞻性原则

正确答案:D

答案解析:良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性原则。即风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的所有实质性风险；同时，风险识别更重要的是要前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。

3、以下不属于关键风险指标能够反映的风险信息变化情况的是（    ）。【单选题】

A.人员

B.流程

C.交易

D.系统

正确答案:C

答案解析:关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要的作用。

4、我国基金监管法律体系的核心是（）。【单选题】

A.《基金法》

B.《经济法》

C.《证券法》

D.《宪法》

正确答案:A

答案解析:《基金法》对基金的设立、募集、管理、托管、投资、交易、信息披露、清算、基金服务机构以及行业协会等进行了全面规范，是我国基金监管法律体系的核心（选项A正确）。

5、银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的( )。【单选题】

A.信用风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.合规风险

正确答案:B

答案解析:操作风险的表现形式之一。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行的交易账户包括哪几项内容( )。

A．商业银行提供的贷款业务

B．商业银行的中间业务

C．商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

D．为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E．为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

正确答案：CE
解析：中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行的交易账户包括商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸、为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸。

根据《公司法》，公司股东依法享有的权利不包括（ ）。

A．资产收益

B．选择管理者

C．批准破产

D．参与重大决策

正确答案：C

在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括( )。

A．管风险

B．管法人

C．管内控

D．管保险

正确答案：D

在某些情况下，公司可能仅仅想用一个债权人取代另一个债权人，原因可不能是( )。

A．对现在银行满意

B．优化贷款期限结构

C．降低目前融资利率

D．想同多家银行合作以拓宽融资渠道

正确答案：A
解析：在某些情况下，公司可能仅仅想用一个债权人取代另一个债权人，原因可能是：(1) 对现在的银行不满意；(2) 想要降低目前的融资利率，(3) 想与更多的银行建立合作关系，增加公司的融资渠道；(4) 为了规避债务协议的种种限制，想要归还现有的借款。

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