2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2021-05-21)
发布时间:2021-05-21
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二部分|第五章 理财与同业业务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财产品可以从以下( )方面进行分类。【多选题】
A.募集人数
B.投资对象
C.募集方式
D.投资性质
E.运作方式
正确答案:C、D、E
答案解析:理财产品可以根据募集方式、投资性质、运作方式的不同来进行分类。
2、商业银行理财产品投资资产管理产品的,应当符合的要求有( )。【多选题】
A.确界定相关法律关系
B.明确约定各参与主体的责任和义务
C.所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(包括公募证券投资基金)
D.充分披露底层资产的类别和投资比例等信息
E.在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行理财产品投资资产管理产品的,应当符合以下要求:(1)准确界定相关法律关系,明确约定各参与主体的责任和义务,并符合该资产管理产品的相关法律关系;(2)所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(公募证券投资基金除外);(3)切实履行投资管理职责,不得简单作为资产管理产品的资金募集通道;(4)充分披露底层资产的类别和投资比例等信息,并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息。
3、商业银行可以通过( )渠道销售理财产品。【单选题】
A.本行的电子银行
B.电台
C.电视
D.互联网
正确答案:A
答案解析:商业银行只能通过本行渠道(含营业网点和电子渠道)销售理财产品,或者通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行金融机构代理销售理财产品;不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传,本行渠道(含营业网点和电子渠道)除外;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如投资者明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向投资者开展理财产品宣传。
4、( )是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。【单选题】
A.同业借款
B.同业代付
C.同业拆借
D.同业投资
正确答案:D
答案解析:同业投资是指金融机构购买(或委托其他金融机构购买)同业金融资产(包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产)或特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的投资行为。
5、商业银行理财产品宣传销售文本应当( )地反映理财产品的重要特性。【单选题】
A.谨慎、如实、客观
B.全面、谨慎、如实
C.谨慎、合理、客观
D.全面、如实、客观
正确答案:D
答案解析:商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
( )赋予其购买者在期权到期日或到期Ll之前的任一时问以固定的价格出售标的资产的权利。
A.看涨期权
B.买人期权
C.期权合约
D.看跌期权
下列属于低风险、低收益资产的是( )。
A.债券
B.债券基金
C.理财产品
D.投资分红险
E.国债
国债存款等是无风险、低收益的资产。
下列不属于浮动利率特点的是( )。
A.借贷双方所承担的利率变动风险较小
B.不需要“随行就市”
C.可以灵敏地反映金融市场上资金的供求状况
D.借贷期限内利率随物价、市场利率或其他因素变化相应调整
解析:浮动利率是指借贷期限内利率随物价、市场利率或其他因素变化相应调整的利率。浮动利率的特点是可以灵敏地反映金融市场上资金的供求状况,借贷双方所承担的利率变动风险较小。选项B不需要“随行就市”是固定利率的特点。
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