2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-03-26)

发布时间：2022-03-26

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。尽可能地回避风险和实现收益最大化，成为个人理财的两大目标。

2、理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。题中做法违反了客观公正原则。

3、理财师宣导正确的投资理念有利于（    ）。【多选题】

A.引导客户设立切实可行的理财目标

B.引导客户关注产品的收益性

C.树立长期投资的观念

D.弱化追求短期的收益

E.避免投资损失给客户生活造成较为严重的负面影响

正确答案:A、C、D、E

答案解析:理财师倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标（选项A正确），不应只关注产品的收益性，而忽视投资的风险性。尽量弱化追求短期的收益（选项D正确），树立长期投资的观念（选项C正确）。引导客户根据自己的风险承受能力选择合适的投资产品，树立正确的投资理念，以避免投资损失给其生活造成较为严重的负面影响（选项E正确）。

4、美国个人理财业务发展到20世纪60年代到80年代，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期，在这个时期，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。而发展到20世纪60年代到80年代，即形成与发展时期，理财业务已融合了传统的存贷款业务、投资业务和咨询等业务，开始向全面化发展。

5、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（   ）。【单选题】

A.综合化服务

B.规划性服务

C.个性化服务

D.专业化服务

正确答案:C

答案解析:与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，选项C正确。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于反洗钱的叙述，不正确的是( )。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

正确答案：B
B【解析】各地银行业协会不是反洗钱行政主管部门的派出机构，不负责各地的反洗钱
监督管理工作。

一般银企合作协议中涉及贷款安排属于( )性质。

A．贷款承诺

B．贷款意向书

C．贷款

D．合作

正确答案：A

偿付比例反映了客户综合还债能力的高低，并有助于判断客户面临破产的可能性，因此偿付比倒越高越好。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

假设资产组合未来收益变化与过去是一致的，利用各组成资产收益率的历史数据计算有组合收益率的可能分布，直接按照VaR的定义来计算风险价值的方法是( )。

A.历史模拟法

B.方差一协方差法

C.蒙特卡罗模拟法

D.标准法

参考答案：A参考解析：历史模拟法假设资产组合未来收益变化与过去是一致的，利用各组成资产收益率的历史数据计算现有组合收益率的可能分布，直接按照VaR的定义来计算风险价值。

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