2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-04-25)

发布时间：2021-04-25

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（    ）。【多选题】

A.探索期

B.稳定期

C.高峰期

D.建立期

E.退休期

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为：探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期（选项ABCDE正确）。

2、下列关于客户信息的说法错误的是（    ）【单选题】

A.财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排

B.基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据

C.人生目标按时间长短可以分为短、中、长期的理财目标

D.工作单位与职务属于客户信息中的基本信息

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

3、按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（）阶段。【多选题】

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

E.高峰期和退休期

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期和退休期6个阶段（选项ABCDE正确）。

4、随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（）为中心。【单选题】

A.产品

B.价格

C.客户

D.市场

正确答案:C

答案解析:市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心（选项C正确），了解客户是基础和关键。

5、按照消费行为分类，企业收集的数据来自（）。【多选题】

A.购买情况

B.购买频率

C.购买数量

D.购买金额

E.购买场所

正确答案:A、B、D

答案解析:许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额（选项ABD正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行市场定位分为( )。

A．产品定位和银行形象定位

B．服务定位和客户经理形象定位

C．产品定位和地区定位

D．服务定位和功能定位

正确答案：A
解析：银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面。

下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的有( )。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品

B．即使离职后，也不能透露任何客户资料

C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

正确答案：ACD

下列关于风险测定指标的说法，正确的是( )。

A．标准差和方差可以用来衡量投资的风险

B．方差越大，数据的波动也越大

C．标准差表示一组数据偏离其均值的平均距离

D．变异系数就是标准差与预期收益率的比值

E．变异系数越大，投资项目越优

正确答案：ABCD
解析：就投资而言，风险是指资产收益率的不确定性，通常可以用标准差和方差进行衡量。方差是一组数据偏离其均值的程度，方差越大，这组数据就越离散，数据的波动也就越大；方差越小，这组数据就越聚合，数据的波动也就越小。标准差即一组数据偏离其均值的平均距离。变异系数描述的是获得单位的预期收益须承担的风险。变异系数=标准差/预期收益率，变异系数越小，投资项目越优。

核心存款比率等于( )。

A．核心存款／总资产

B．核心存款／总贷款

C．总贷款／总存款

D．总贷款／总资产

正确答案：A

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