2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2021-01-17)

发布时间：2021-01-17

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，正确的有（ ）。【多选题】

A.向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

C.向客户说明相关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

D.主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

E.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）

正确答案:A、B、C

答案解析:选项D说法错误：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十三条规定，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；选项E说法错误：根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，商业银行应严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）的业务人员。

2、商业银行应按（   ）准备理财计划各项投资工具的财务报表、市场表现情况及其相关资料。【单选题】

A.月

B.季

C.日

D.年

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十九条 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

3、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。

4、下列银行开展理财业务符合投资行为规范的有（ ）。【多选题】

A.审慎尽责地管理投资组合

B.建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化

C.充分评估资产组合可能发生的流动性风险

D.代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为

E.及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送，并对所报送理财信息的准确性承担相应责任

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》四、行为规范是指银行开展理财业务应符合以下行为规范要求中“投资行为规范”：（1）审慎尽责地管理投资组合（选项A正确）；（2）建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化（选项B正确）；（3）充分评估资产组合可能发生的流动性风险，建立流动性风险管理的应急预案（选项C正确）；（4）代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为（选项D正确）。选项E：及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送，并对所报送理财信息的准确性承担相应责任属于运营行为规范之一。

5、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则，主要包括（       ）。【多选题】

A.及时原则

B.了解原则

C.诚信原则

D.公平原则

E.连续性原则

正确答案:B、C、E

答案解析:在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则只有包括：选项B：了解原则：应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务；选项C：诚信原则：理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务；选项E：连续性原则：由于理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

与其他信用风险评级/评分相比，主权风险评级需要更多的经验判断。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

下列个人理财业务人员的做法．需要负刑事责任的是( )。

A．利用个人理财业务进行洗钱活动

B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据

C．从事未经批准的个人理财业务

D．销售理财产品时未透露理财产品的风险

正确答案：A

一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

计入附属资本的可转换债券必须符合( )条件。

A．债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后

B．债券持有人对银行的索偿权不以银行的资产为抵押或质押

C．债券不可由持有者主动回售

D．债券持有者可主动回售

E．未经中国银监会事先同意，发行人不准赎回

正确答案：ABCE
解析：计入附属资本的可转换债券必须符合以下条件：①债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后，并不以银行的资产为抵押或质押；②债券不可由持有者主动回售；③未经中国银监会事先同意，发行人不准赎回。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签