2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2020-08-25)

发布时间：2020-08-25

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、商业银行研发新的投资产品，应当（ ）。【多选题】

A.编写新产品介绍和宣传材料

B.制定新产品开发审批程序

C.分析拟销售的潜在目标客户群

D.编制新产品开发报告

E.建立新产品风险跟踪评估制度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》：第五十六条规定，商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准（选项A正确）；第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准（选项BC正确）；第五十九条规定，新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字（选项D正确）；第六十条规定，商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估（选项E正确）。

2、《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业，包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织），但不包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。前述证券市场是指被所在地政府认可和监管的证券市场。中国税收居民是指中国税法规定的居民企业或者居民个人。

3、当事人订立合同，以下说法正确的是（    ）。【多选题】

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力

B.当事人依法可以委托代理人订立合同

C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，如合同不成立，则不用保密

D.当事人订立合同，只能采用书面形式

E.当事人订立合同，应当具有完全民事行为能力

正确答案:A、B

答案解析:选项A说法正确，选项E说法错误：当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力；选项B说法正确：当事人依法可以委托代理人订立合同；选项C说法错误：当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用。泄露或者不正当地使用该商业秘密给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任；选项D说法错误：当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。

4、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是( )。【单选题】

A.开放式基金

B.公募基金

C.国际基金

D.成长型基金

正确答案:D

答案解析:选项A：开放式基金必须保留足够应付投资者随时赎回要求的现金，不能将现金全部用于长期投资；选项BC：与资产中现金持有量无必然联系；选项D：成长型基金强调为投资者带来经常性收益，资产中现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场。

5、商业银行理财业务有下列（ ）情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。【多选题】

A.发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B.挪用客户资金或资产

C.投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D.理财产品出现重大亏损

E.销售中出现的其他重大违法违规行为

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十二条规定，商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告：（1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件（选项A正确）；（2）挪用客户资金或资产（选项B正确）；（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损（选项C 正确）；（4）理财产品出现重大亏损（选项D正确）；（5）销售中出现的其他重大违法违规行为（选项E正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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