2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-09-07)

发布时间：2021-09-07

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2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。【单选题】

A.银监会

B.银行业协会

C.监事会

D.员工

正确答案:C

答案解析:监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

2、银行业自律的宗旨是（   ）【多选题】

A.保证我国银行业依法合法经营

B.维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境

C.共同抵制行业内不正当竞争行为

D.防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。

E.维护市场稳定

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行业自律的宗旨是：保证我国银行业依法合法经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。

3、银行的附属资本不得( )银行核心资本的( )。【单选题】

A.高于，100％

B.低于，1／3

C.低于，50％

D.高于，50％

正确答案:A

答案解析:银行的附属资本不得高于银行核心资本的100％。

4、下列选项中，不属于企业法人的是（ ）。【单选题】

A.全民所有制企业

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.股份有限公司的分公司

正确答案:D

答案解析:分公司无法人资格，领取营业执照(不是企业法人营业执照)。

5、银行业金融机构在履行社会责任中具有的重要意义体现在（）。【多选题】

A.促进经济社会发展

B.提升行业整体素质和服务水平

C.更好满足各利益相关方的期望及要求

D.增强核心竞争力

E.更好服务社会公众

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业金融机构全面履行社会责任，对提升行业整体素质和服务水平、增强核心竞争力，更好满足各利益相关方的期望及要求，促进经济社会发展和更好服务社会公众，具有重要意义。

6、下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率

B.客户评级针对客户的每笔具体债项进行评级，再将其加总得出客户评级

C.在某一时点，同一债务人只能有一个客户评级

D.在某一个时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级

正确答案:B

答案解析:债项评级针对客户的每笔具体债项进行评级，再将其加总得出债项评级。

7、（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。【多选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.合规负责人

D.内部审计部门

E.合规管理部门

正确答案:A、B

答案解析:董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

8、某银行工作人员办理公安机关冻结某单位存款业务时，下列做法错误的是（）。【单选题】

A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻

B.逾期不办理继续冻结手续，视为自动撤销冻结

C.冻结单位存款的期限不得超过六个月

D.每次继续冻结期限不得超过六个月

正确答案:A

答案解析:被冻结的款项如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭，银行不得自行解冻。

9、商业银行通常运用的风险管理策略不包括（）。【单选题】

A.风险规避

B.风险转移

C.风险降低

D.风险对冲

正确答案:C

答案解析:商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。

10、下列表述中不属于商业银行操作风险的是（）。【单选题】

A.信用违约

B.内部欺诈

C.业务中断和系统失灵

D.流程管理不完善

正确答案:A

答案解析:商业银行风险按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安至事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项A：“信用违约”会引起信用风险。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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