2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2019-10-28)

发布时间：2019-10-28

2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、商业银行在中央银行存放超额存款准备金的目的有（）。【多选题】

A.支付清算

B.同业拆借

C.头寸调拨

D.资产运用的备用资金

E.银行资本配置

正确答案:A、C、D

答案解析:超额存款准备金指商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金（选项ACD正确）。

2、通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是（)。【单选题】

A.走私

B.套现

C.洗钱

D.伪造商业票据

正确答案:C

答案解析:洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。

3、以下哪项不是民事法律行为应具备的条件（ ）。【单选题】

A.行为人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益

D.民事法律行为的主体之间的地位平等

正确答案:D

答案解析:
民事法律行为应当具备的条件(1)行为人具有相应的民事行为能力；(2)意思表示真实；(3)不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益。

4、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责有（）。【多选题】

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

5、同业存款是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:同业存款是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项。

6、【单选题】

A.公募

B.直接发行

C.间接发行

D.行政性发行

正确答案:D

答案解析:

7、代理保险业务的种类主要包括（）。【多选题】

A.代理人寿保险业务

B.代理财产保险业务

C.代理保险公司资金结算业务

D.代理收取保费及支付保险金业务

E.代理社保资金结算业务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。代理保险业务的种类主要包括：代理人寿保险业务、代理财产保险业务、代理收取保费及支付保险金业务、代理保险公司资金结算业务。

8、以下不属于合规风险管理体系的基本要素的是（）。【单选题】

A.合规管理目标

B.合规政策

C.合规风险管理计划

D.合规培训与教育制度

正确答案:A

答案解析:合规风险管理体系具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

9、金融租赁公司的负债业务不包括（）。【单选题】

A.接受承租人租赁保证金

B.吸收股东3个月以上定期存款

C.向金融机构借款

D.吸收成员单位存款

正确答案:D

答案解析:金融租赁公司的负债业务 包括：选项D：吸收成员单位存款属于企业集团财务公司的负债业务。

10、我国《物权法》确立了两类质押，一是动产质押，二是权利质押。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国《物权法》确立了两类质押，一是动产质押，二是权利质押。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于不良贷款的处置方式中说法正确的是( )。

A．对于借款人尚存在一定的偿还能力，银行可尝试通过强制手段进行现金清收

B．对于借款人经营、管理或是财务状况等方面存在问题而形成的不良贷款，银行可尝试对借款人、担保条件、还款期限等进行恰当的重组

C．以资抵债是依法保全银行信贷资产的一种特殊形式

D．随着我国不良资产交易市场、不良资产评估市场的不断发展，银行将有更多、更合理的途径和方式转移和化解不良贷款

E．对于通过各种方式均无法实现回收价值的不良贷款，银行应该在完善相关手续的前提下予以核销

正确答案：BCDE
解析：对于借款人尚存在一定的偿还能力，或是银行掌握部分第二还款来源时，银行可尝试通过催收、依法诉讼等手段进行现金清收。

下列关于商业银行风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是 （ ）。

A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

B．高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

正确答案：C
董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，确定商业银行可以承 受的总体风险水平，A项错误；高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的 程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当 的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各 种风险，B项错误；风险管理委员会主要职责是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方 面的决策并付诸实施，C项正确；监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事 商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作，D项错误。故选C。

根据巴塞尔委员会的要求，在标准法中，商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线，包括（ ）。 A．支付和结算 B．资产管理 C．公司金融 D．贷款业务 E．零售银行业务

正确答案：ABCE
商业银行的业务活动的八大类银行产品线有：公司金融、交易和销售、零售银行业务、商业银行业务、支付和结算、代理服务、资产管理和零售经纪。

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