2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-05-29)

发布时间：2020-05-29

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、合规风险导致损失的后果有多种表现形式，可能的情形有（）。【多选题】

A.负债减少

B.受到法律制裁

C.重大财务损失

D.声誉受到冲击

E.声誉提升

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确。合规风险导致损失的后果有多种表现形式：可能遭受到法律制裁；可能在财务上蒙受损失；可能使自身声誉受到冲击。

2、以下属于金融机构的有（ ）。【多选题】

A.保险专业代理公司

B.保险经纪公司

C.贵金属行业

D.会计师行业

E.货币经纪公司

正确答案:A、B、E

答案解析:金融机构包括：政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、信托公司、金融资产管理公司、金融资产管理公司、金融资产投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。特定非金融机构是指房地产行业、贵金属行业、会计师行业、律师行业等。

3、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。【单选题】

A.全覆盖原则

B.审慎性原则

C.制衡性原则

D.持续发展性原则

正确答案:D

答案解析:根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则和相匹配原则。选项D：“持续发展性原则”属于混淆选项。

4、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

D.合规负责人的合规管理职责

E.合规管理部门的权限

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

5、按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括（ ）。【多选题】

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

E.客户持续跟踪制度

正确答案:A、B、C、D

答案解析:按照《反洗钱法》规定，商业银行等金融机构的反洗钱义务主要包括，建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。

A．收入型基金

B．指数型基金

C．成长型基金

D．平衡型基金

正确答案：C

商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循( )原则。

A．展期重审原则

B．统一考虑原则

C．公平竞争的原则

D．后续监督原则

E．审贷分离原则

正确答案：ABE
商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循审贷分离原则、统一考虑原则、展期重审原则。

在固定成本较高的行业中，经营杠杆及其产生的信用风险也较高。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：本题的说法正确。

债券的实际价格偏离了通过收益率曲线计算出的理论价格，那么这种偏离一定能够得到修正。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

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