2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2019-10-26)

发布时间：2019-10-26

2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节，其措施不包括（）。【单选题】

A.及时查找内部控制的空白点

B.及时建立预警体系

C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度

D.将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控

正确答案:C

答案解析:实时监控是加强商业银行内部控制的重要环节。要及时查找内部控制的空白点，及时建立预警体系，要将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控，达到对主要业务环节随时监控和反馈的效果。

2、在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在中华人民共和国境内设立的信托投资公司参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

3、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.合规负责人

正确答案:A

答案解析:董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

4、合规负责人的基本职责不包括（）。【单选题】

A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C.明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则

D.定期向高级管理层提交合规风险评估报告

正确答案:C

答案解析:合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

5、（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。【多选题】

A.董事会

B.高级管理层

C.合规负责人

D.内部审计部门

E.合规管理部门

正确答案:A、B

答案解析:董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

个人理财业务中，从业人员违反法律应承担的责任形式包括（ ）。

A．民事责任

B．行政监管措施

C．行政处罚

D．刑事责任

E．以上选项都正确

正确答案：ABCDE
从业人员违反法律应承担的责任形式包括：民事责任、行政监管措施与行政处罚、刑事责任。

下列投资方式中由左到右风险依次降低的选项是( )。

A．股票基金、政府债券、股票、储蓄

B．政府债券、股票、股票基金、储蓄

C．股票、股票基金、政府债券、储蓄

D．股票、政府债券、股票基金、储蓄

正确答案：C
C【解析】在基本金融工具中，一般而言，股票的投资风险最高。基金采取分散组合投资策略，可以分散非系统风险，不同类型的基金风险差别较大。股票基金的风险低于股票，而高于债券。储蓄通常被视为无风险投资。

下面哪个国家不使用间接标价法?( )

A．美国

B．新西兰

C．南非

D．中国

正确答案：D
解析：本题还可以出多选题，考查使用间接标价法的国家。我国的汇率标价法采用直接标价法，即1美元=7元人民币。

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