2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-01-04)

发布时间：2020-01-04

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2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在银行内部控制中，为了加强制度建设和落实，构建完善的内控体系，需采取的措施包括（）。【多选题】

A.要全面、动态地做好内控制度的体系建设

B.有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组

C.要制定和完善内部责任体系

D.要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴

E.要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度

正确答案:A、C、D、E

答案解析:

加强制度建设和落实，构建完善的内控体系：

首先，要全面、动态地做好内控制度的体系建设。每设立一个新岗位，每开展一项新业务，其管理办法、操作规程、制约措施都必须及时配套。

其次，要制定和完善内部责任体系。要通过授权、授信，明确各部门、各分支机构的职责权限；健全岗位责任制，明确职责，从而形成完善的岗位责任体系。

第三，要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴。

此外，要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度。

1、合规负责人的基本职责不包括（）。【单选题】

A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C.明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则

D.定期向高级管理层提交合规风险评估报告

正确答案:C

答案解析:合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

1、在银行内部控制的流程中，信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:信息交流与反馈：银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。

1、银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。【多选题】

A.报告关系清晰

B.分工合理

C.职责明确

D.公平公正

E.相互制衡

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

1、在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在中华人民共和国境内设立的信托投资公司参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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