2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-09-12)

发布时间：2021-09-12

---

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、操作风险评估的准备阶段包括（）。【多选题】

A.制订评估计划

B.召开会议

C.识别评估对象

D.绘制流程图

E.收集评估背景信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项ACDE正确。操作风险评估准备阶段：（1）制订评估计划；（2）识别评估对象；（3）绘制流程图；（4）收集评估背景信息。选项B：召开会议是评估阶段的内容。

2、国际上，商业银行所面临的很多操作风险可以通过购买特定的保险加以缓释，例如（）。【多选题】

A.一揽子保险

B.财产保险

C.营业中断保险

D.商业综合责任保险

E.计算机犯罪保险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:国际上，商业银行所面临的很多操作风险可以通过购买特定的保险加以缓释，例如：（1）一揽子保险。主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。（2）错误与遗漏保险。主要承保无法为客户提供专业服务或在提供服务过程中出现过失的风险。（3）经理与高级职员责任险。主要承保商业银行经理与高级职员操纵市场、 洗钱、未对敏感信息进行披露、不当利用重要信息等行为给商业银行造成潜在损失的风险。（4）未授权交易保险。主要承保未报告交易、未经授权交易及超限额交易引起的直接财务损失。（5）财产保险。主要承保由于火灾、雷电、爆炸、碰撞等自然灾害引起的被保人物理财产损失。（6）营业中断保险。主要承保因设备瘫痪、电信中断等事件所导致的营业中断而引发的损失。（7）商业综合责任保险。主要承保由于营业过程中发生的事故对第三者造成身体伤害或物质损失的责任。（8）电子保险。主要承保由于电子设备自身的脆弱性所引发的风险损失。（9）计算机犯罪保险。主要承保由于有目的地利用计算机犯罪而引发的风险。

3、压力测试对情景假设的敏感度一般，因此，压力测试结果的绝对值充满了不确定性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:压力测试对情景假设高度敏感，因此，压力测试结果的绝对值充满了不确定性。

4、《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》明确规定，银行保险机构承担声誉风险管理的主体责任，并对机构层级、各部门的工作责任也进行了明确，力图解决声誉风险管理与（）“两张皮”的问题。【单选题】

A.公司治理结构

B.业务经营发展

C.内部评级体系

D.监管流程管理

正确答案:B

答案解析:2021年2月8日发布的《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》明确规定，银行保险机构承担声誉风险管理的主体责任，并对机构层级、各部门的工作责任也进行了明确，力图解决声誉风险管理与业务经营发展“两张皮”的问题。

5、凸性越大，债券价格弯曲程度越大，用修正久期衡量债券的利率风险所产生的误差就越小。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:凸性是债券价格对收益率的二阶导数，描述了曲线的弯曲程度。凸性越大，债券价格弯曲程度越大，用修正久期衡量债券的利率风险所产生的误差越大，越有必要用凸性进行再次修正。无论收益率是上升还是下降，凸性所引起的修正都是正的。

6、商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

7、商业银行声誉风险管理的最佳实践包括（ ）。【多选题】

A.改善公司治理

B.推行全面风险管理理念

C.预先做好防范危机的准备

D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序

E.为所有风险配置相应的经济资本

正确答案:A、B、C、D

答案解析:截至目前，国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术，但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是：推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理（选项ABCD正确）。

8、（）是国别风险管理的重要IT支持系统，必要时国别评级和压力测试系统也将有助于国别风险管理的系统流程化和自动化。【多选题】

A.国别风险敞口统计分析系统

B.国别风险敞口计量

C.限额管理系统

D.国别风险日常监控

E.集中管理系统

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确。国别风险敞口统计分析系统和限额管理系统是国别风险管理的重要IT支持系统，必要时国别评级和压力测试系统也将有助于国别风险管理的系统流程化和自动化。

9、以下属于核心一级资本的是(   )。【多选题】

A.实收资本

B.超额贷款损失准备可计入部分

C.资本公积可计入部分

D.未分配利润

E.盈余公积

正确答案:A、C、D、E

答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分（选项ACDE正确）。其他一级资本包括:其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。

10、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是(    )。【单选题】

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管制度、提高透明度

正确答案:A

答案解析:在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念（选项A正确）。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。