2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2022-01-18)

发布时间：2022-01-18

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2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、敞口统计和限额管理的系统化及自动化将带来国别风险管理效率的大幅提升。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:敞口和限额管理较大程度上依托于银行各业务系统的数据输入，需要内嵌于各前台系统，开发难度较大，但同时敞口统计和限额管理的系统化及自动化将带来国别风险管理效率的大幅提升。

2、国内商业银行一般通过（   ）来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。【单选题】

A.风险框架

B.风险偏好表

C.风险测试

D.风险承受能力测试表

正确答案:B

答案解析:国内商业银行一般通过风险偏好表来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述（选项B正确）。

3、（）2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。【多选题】

A.证券业协会

B.中国人民银行

C.银保监会

D.证监会

E.国家外汇管理局

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项BCDE正确：中国人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。金融机构可以与委托人在合同中事先约定收取合理的业绩报酬，业绩报酬计入管理费，须与产品一一对应并逐个结算，不同产品之间不得相互串用。

4、风险为本监管原则可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及（）不足的问题。【多选题】

A.实效性

B.完整性

C.针对性

D.均衡性

E.独立性

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确。风险为本监管原则除了可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及实效性、针对性、均衡性不足的问题，也是与国际金融监管“放任自流—以合规性监管为主—以风险性监管为主”的发展历程一脉相承的。

5、业务连续性管理应符合的要求是（  ）。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

正确答案:A、B、C、D

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求：评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响（选项A符合要求）；采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响（选项B符合要求）；建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划（选项C符合要求）；业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认（选项D符合要求，选项E不符合要求）。

6、以下不属于外部审计的作用的是（）。【单选题】

A.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露

B.发现银行管理的缺陷

C.引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断

D.客观上对银行产生约束作用

正确答案:A

答案解析:外部审计作为一种外部监督机制，依据审计准则，实施必要、规范的审计程序，运用专门的审计方法，对银行的财务状况和风险状况进行审查，有助于发现银行管理的缺陷，引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断，客观上对银行产生约束作用。选项A：实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露属于市场约束中监管部门的作用。

7、银行监管的公正原则应把握两个方面：一是实体公正，要求执行监管主体要公正客观；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，因监管对象不同而区别对待。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面：（1）实体公正，要求平等对待监管对象；（2）程序公正，要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。

8、对商业银行而言，市场约束的参与方包括（）。【多选题】

A.其他债权人

B.外部中介机构

C.公众存款人

D.监管部门

E.股东

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。考查市场约束的参与方。市场约束参与方包括：(1)监管部门；(2)公众存款人；(3)股东；(4)其他债权人；(5)外部中介机构；(6)其他参与方。

9、某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是( )。【单选题】

A.140

B.150

C.120

D.230

正确答案:A

答案解析:累计总敞口头寸法，总头寸为90+40+60+40+20+30+160=440；净总敞口头寸法：90+40+160-40-60-20-30=140（选项A正确）；短边法：90+40+160=290。

10、新产品/业务风险管理措施包括（  ）。【多选题】

A.风险识别

B.风险评级

C.制定风险防控措施

D.新产品风险管理评价

E.风险防控措施调整

正确答案:B、C、D

答案解析:新产品/业务风险管理措施包括：（1）风险评级（选项B正确）；（2）制定风险防控措施（选项C正确）；（3）新产品风险管理评价（选项D正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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