2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-05-20)

发布时间：2020-05-20

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、内部欺诈事件是指( )。【单选题】

A.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件

B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件

C.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，包括歧视及差别待遇事件

D.因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

正确答案:B

答案解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件（选项B正确）。实物资产的损坏：因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

2、（）是对投资成果的直接衡量，反映融资行为得到的增值部分的绝对量。【单选题】

A.持有期收益

B.到期收益

C.预期收益

D.绝对收益

正确答案:D

答案解析:绝对收益是对投资成果的直接衡量，反映融资行为得到的增值部分的绝对量。

3、如果制定的战略规划缺乏足够的（）认同感，最终必将阻碍战略目标的顺利实现。【单选题】

A.客户

B.社会

C.公司

D.员工

正确答案:D

答案解析:选项D正确。如果制定的战略规划缺乏足够的员工认同感，最终必将阻碍战略目标的顺利实现。

4、下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中的最低资本要求说法错误的是（   ）。【多选题】

A.核心一级资本充足率为5%

B. 一级资本充足率为8%

C.资本充足率为4%

D.一级资本充足率为6%

E.资本充足率为8%

正确答案:B、C

答案解析:选项B说法错误：一级资本充足率为6%；选项C说法错误：资本充足率为8%。

5、（  ）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。【单选题】

A.流动性比例

B.流动性覆盖率

C. 超额备付金率

D.优质流动性资产分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确。流动性覆盖率（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。

6、（ ），商业银行进入负债风险管理模式阶段。【单选题】

A.20世纪60年代以前

B.20世纪60年代

C.20世纪70年代

D.20世纪80年代

正确答案:B

答案解析:商业银行风险管理模式大致经历了四个发展阶段：20世纪60年代以前，资产风险管理模式阶段；20世纪60年代，负债风险管理模式阶段（选项B正确）；20世纪70年代，资产负债风险管理模式阶段；20世纪80年代以后，全面风险管理阶段。

7、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念是（ ）。【单选题】

A.公开、公平、公正、诚实信用

B.安全性、流动性、效益性

C.管法人、管风险、管内控、提高透明度

D.依法监管，效率与公平相结合，注重保护存款者的利益

正确答案:C

答案解析:在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念（选项C正确）。

8、商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指（）。【单选题】

A.资产流动性

B.资本流动性

C.负债流动性

D.表外流动性

正确答案:A

答案解析:选项A：资产流动性是指商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力。选项C：负债流动性是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。选项D：表外流动性是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力，表外金融工具较为复杂，不确定性强，可产生流动性，亦可消耗流动性。

9、为有效规避和缓释业务所涉国别风险，下列做法错误的是（ ）。【多选题】

A.“了解你的客户”及所在行业风险

B.通过第三方担保来转移风险

C.严守集中度限额，减少对高和较高风险国家的业务

D. 增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑

E. 以投资多样化方式分散风险

正确答案:A、B、E

答案解析:为有效规避和缓释业务所涉国别风险，应做到：（1）“了解你的客户”及所在国家（地区）风险。（2）严守集中度限额，减少对高和较高风险国家的业务。（3）通过投保国别风险保险来转移风险。（4）增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑。（5）对贷款采取结构性的安排。（6）以银团贷款方式分散风险。（7）吸引世界银行、亚洲开发银行等有政治影响力的多边金融机构参与项目。（8）合同中增加保护条款，一旦触发，未提款的合约不再提款，已提款的合约需提前还款。（9）项目收入币种与贷款币种存在错配时，除了通常的套期保值方式外，可对资金的筹措、发放、收回约定币种。（10）建立国别风险黑名单，对黑名单国家实行禁入或经批准才可准入。

10、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是（）。【单选题】

A.实物资产的损坏

B.资产损失

C.账面减值

D.其他损失

正确答案:A

答案解析:选项A：实物资产的损坏是基于损失事件类型对操作风险的分类。 

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。