2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-07-04)

发布时间：2020-07-04

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、通过与限额水平的比较，（  ）可以确定当前风险与既定的边界差距，以促进监督和控制。【多选题】

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.风险管理人员

E.业务部门人员

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确。通过与限额水平的比较，董事、高级管理人员和风险管理人员可以确定当前风险与既定的边界差距，以促进监督和控制。

2、内部审计中的咨询服务形式包括（  ）。【多选题】

A.顾问

B.建议

C.协调

D.培训

E.操作

正确答案:A、B、C、D

答案解析:咨询服务是一种顾问及其相关的客户服务，目的是增加价值并提高组织的运作效率。咨询服务形式包括顾问、建议、协调和培训等（选项ABCD正确），具体业务如内部控制培训、业务流程检查、标杆比较、信息技术等。

3、下列不属于二级资本的是( )。【单选题】

A.超额贷款损失准备可计入部分

B.少数股东资本可计入部分

C.盈余公积

D.二级资本工具及其溢价

正确答案:C

答案解析:核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。其他一级资本包括：其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。二级资本包括：二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。选项D：盈余公积属于核心一级资本。

4、离析阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为“甩干”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:融合阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为“甩干”。

5、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险管理委员会是董事会下设的机构。

6、金融稳定（  ）在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.理事会

D.股东大会

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。

7、法律赋予监管当局的责任越（）,监管者的能力越（）,揭示商业银行信息披露的动机越强烈。【单选题】

A.大，弱

B.小，强

C.大，强

D.小，弱

正确答案:C

答案解析:选项C正确。法律赋予监管当局的责任越大,监管者的能力越强,揭示商业银行信息披露的动机越强烈,商业银行在信息披露上造假的动机就越小,也就越有可能提供真实可靠的信息数据。

8、风险管理信息系统应当( )。【多选题】

A.建立错误承受程序

B.设置灾难恢复以及应急操作程序

C.随时进行数据信息备份和存档，定期进行监测并形成文件记录

D.设置严格的网络安全／加密系统，防止外部非法入侵

E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

正确答案:A、B、C、D

答案解析:风险管理信息系统应当：(1)针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级別；2)为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡（选项E说法错误）；(3)对每次系统登录或使用提供详细记录，以便为意外事件提供证据；(4)设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵（选项D正确）；(5)随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录（选项C正确）；(6)设置灾难恢复以及应急操作程序（选项B正确）；(7)建立错误承受程序，以便发生技术困难时，仍然可以在一定时间内保持系统的完整性（选项A正确）。

9、某国政府强制部分企业关闭或停产，致使这些企业无法如期偿还对外借款，这种风险属于国别风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失,或使商业银行遭受其他损失的风险。

10、下列属于应急机制的关键要素的有（）。【多选题】

A.区分法人和集团层面，并视需要针对重要币种和境外主要业务区域制定专门的应急计划

B.至少每年一次对应急计划进行评估，必要时进行修订，并不定期对应急计划进行演练，确保在紧急情况下的顺利实施

C.出现流动性危机时，应当加强与交易对手、客户及公众的沟通，最大限度减少信息不对称可能给银行带来的不利影响

D.明确董事会、高管层及各部门在应急计划实施中的权限和职责

E.明确董事会、高管层及各部门在应急计划实施中的权限和职责

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：各银行流动性应急机制具有各自特点。但是监管机构要求和商业银行实践都表明流动性应急计划应具备一些关键要素。这些关键要素包括：（1）设定触发应急计划的情景，至少应当包括银行评级被大幅降低的情况。（2）明确董事会、高管层及各部门在应急计划实施中的权限和职责。（3）包括资产方应急措施和负债方应急措施，列明压力情况下的应急资金来源和量化信息，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制，确保应急资金来源可靠、充分。（4）区分法人和集团层面，并视需要针对重要币种和境外主要业务区域制定专门的应急计划。对于受到流动性转移限制影响的分支机构或附属机构，应当制定专门的应急计划。（5）至少每年一次对应急计划进行评估，必要时进行修订，并不定期对应急计划进行演练，确保在紧急情况下的顺利实施。（6）出现流动性危机时，应当加强与交易对手、客户及公众的沟通，最大限度减少信息不对称可能给银行带来的不利影响。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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