2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-05-30)

发布时间：2020-05-30

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、债券A的票面利率为8%，债券B的票面利率为6%，假设其他因素完全一样,如果市场利率完全下降时，则(    )。【单选题】

A.A和B均跌价,但A比B跌的快

B.A和B均涨价,但A比B涨的快

C.A和B均跌价,但B比A跌的快

D.A和B均涨价,但B比A 涨的快

正确答案:B

答案解析:债券的利率是不会变的，市场利率下降相当于债券涨价了，债券A的票面利率为8%，债券B的票面利率为6%，A比B利率大，相对来说涨的要快（选项B正确）。

2、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )。【单选题】

A.前台交易

B.中台风险管理

C.评级授信

D.后台结算清算

正确答案:C

答案解析:从资金交易业务流程来看，资金交易业务的主要操作风险点可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节（选项C符合题意）。

3、在系统运行过程中，根据经验与实际运行结果，本着（）的原则，对应急预警体系开展更新和调整，增加风险预测能力。【多选题】

A.预防为主

B.控制为辅

C.加强事前预测

D.加强事前控制

E.减少事后管理

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。在系统运行过程中，根据经验与实际运行结果，本着预防为主、控制为辅，加强事前预测、减少事后管理的原则，对应急预警体系开展更新和调整，增加风险预测能力。

4、下列关于商业银行流动性风险的描述中，错误的是(   )。【单选题】

A.流动性风险是指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险

B.当商业银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金

C.相对于信用风险、市场风险和操作风险而言，流动性风险涉及的范围比较窄，是一维的风险

D.若商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权，银行就可能面临流动性危机

正确答案:C

答案解析:选项C描述错误：流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。

5、《商业银行资本管理办法（试行）》规定最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和7%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了四个层次的监管资本要求，其中最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。

6、《商业银行资本管理办法（试行）》实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。【单选题】

A.8%和6%

B.11.5%和10.5%

C.11.5%和8%

D.10.5%和6%

正确答案:B

答案解析:《商业银行资本管理办法（试行）》实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%（选项B正确）。

7、随着外部审计的不断完善和壮大，将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:外部审计已经成为银行监管的重要补充，根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人，应当利用注册会计师独立、公正地评价管理层提供的银行经营管理信息，以有效制约和监督管理层的行为。

8、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的事项不包括（  ）。【单选题】

A.充分考虑利益相关者的期望

B.风险偏好与战略规划有机结合

C.向业务条线和分支机构传导

D.内部控制和风险隔离

正确答案:D

答案解析:在风险偏好设置与实施过程中，需要注意以下几点：（1）充分考虑利益相关者的期望。（2）将风险偏好与战略规划有机结合。（3）向业务条线和分支机构传导。（4）持续地监测与报告。选项D：内部控制和风险隔离不属于风险偏好设置与实施过程中需要注意的问题。

9、有重大国别风险暴露的商业银行，一般会考虑在总限额下按（  ）等设定分类限额。【多选题】

A.业务类型

B.风险损失程度

C.交易对手类型

D.国别风险类型

E.期限

正确答案:A、C、D、E

答案解析:有重大国别风险暴露的商业银行，一般会考虑在总限额下按业务类型、交易对手类型、国别风险类型和期限等设定分类限额（选项ACDE正确）。

10、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【单选题】

A.操作风险

B.国家风险

C.声誉风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险（选项C符合题意）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

未经贷款银行书面同意，抵押人转让、出租、再抵押或以其他方式处分抵押物，且拒绝更换银行认可的担保的，贷款银行应提前收回已发放的贷款的本息或解除合同。 ( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

假定张先生2007年年初投资一个项目，该项目预计从2009年年初开始投产运营，从投产之日起每年年末可以获得收入100000元，按年利率10%计算，假定该项目可以永续经营下去，那么该项目未来所有收益在2007年年初的总现值为( )元。

A．826446

B．1000000

C．909091

D．1210000

正确答案：A
解析：本题考查永续年金和递延年金的综合计算。首先分析题中的条件，2007年年初投资，2009年年末开始支付，属于递延年金；开始支付后该项目永续经营，又属于永续年金。按照永续年金的计算公式，我们可以计算出该项目在2009年年初的现值=100000÷10%=1000000(元)。再将2009年的现值折算成2007年年初的现值：1000000÷(1+10%)2≈826446(元)。

资产是银行过去的交易或者事项形成的、由银行拥有或者控制、预期给银行带来经济利益的资源。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签