2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-01-21)

发布时间：2021-01-21

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【单选题】

A.操作风险

B.国家风险

C.声誉风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险（选项C符合题意）。

2、管理层素质属于（ ）指标。【单选题】

A.品质类指标

B.技术类指标

C.实力类指标

D.环境类指标

正确答案:A

答案解析:基本面指标：(1)品质类指标。包括融资主体的合规性、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等（选项A正确）。(2)实力类指标。包括资金实力、技术及设备的先进性、人力资源、资质等级、运营效率、成本管理、重大投资影响、对外担保因素影响等。(3)环境类指标。包括市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等。

3、在银行监管实践中，（）贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。【单选题】

A.资本充足率监管

B.经济资本监管

C.资本监管

D.偿付能力指标监管

正确答案:A

答案解析:选项A正确。在银行监管实践中，资本充足率监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。

4、下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是（ ）。【单选题】

A.实物资产的损坏

B.外部欺诈事件

C.内部欺诈事件

D.资产损失

正确答案:D

答案解析:选项D：资产损失是基于损失形态对操作风险的分类。

5、市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中(       )风险尤为重要。【单选题】

A.汇率风险

B.利率风险

C.股票风险

D.商品风险

正确答案:B

答案解析:市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中利率风险尤为重要（选项B符合题意）。

6、操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

7、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。【单选题】

A.弱，佳，低

B.强，佳，低

C.强，佳，高

D.有影响，但不确定

正确答案:B

答案解析:选项B正确。资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低。

8、商业银行的以下哪项资产类别或公开市场业务不能够为其提供流动性准备（ ）。【单选题】

A.用作抵押的资产

B.债券回购/逆回购交易

C.证券投资组合

D.应收账款

正确答案:A

答案解析:选项A正确。在计算资产流动性时，抵押给第三方的资产应从商业银行的各类流动性资产中扣除。

9、以下关于风险的定义，错误的是（ ）。【单选题】

A.风险是未来结果的不确定性

B.风险是损失的可能性

C.风险是不可避免的危险

D.风险是收益的可能

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：风险是可以规避的，比如退出或者拒绝某一业务或市场。

10、银行监管的依法原则是指商业银行在经营管理中必须依据法律、行政法规的规定。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。监管行为的法律性质是一种行政行为,依法行政是有效实施监管的基本要求。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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