2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-12-10)

发布时间：2021-12-10

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势，报告的内容不包括（  ）。【单选题】

A. 评估主要风险状况及发展趋势

B.评估战略目标和内部环境对资本水平的影响

C. 提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

D.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险

正确答案:B

答案解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容：（1）评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。（2）评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。（3）提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。选项B：“评估战略目标和内部环境对资本水平的影响”属于混淆选项。

2、2020年10月，国务院发布《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》，引导资金、人才、技术等各类要素投入应对气候变化领域。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:2020年10月，生态部、国家发展改革委员等联合发布《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》，引导资金、人才、技术等各类要素投入应对气候变化领域。

3、商业银行应当制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，确保配置足够人力、财力资源、维持稳定、安全的信息科技环境。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，确保配置足够人力、财力资源、维持稳定、安全的信息科技环境。

4、国际反洗钱监管应坚持风险为本监管原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国际反洗钱监管原则为风险为本监管原则。

5、《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。【单选题】

A.储备资本充足率

B.核心一级资本充足率

C.一级资本充足率

D.资本充足率

正确答案:A

答案解析:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求包括：核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率。选项A：“储备资本充足率”属于混淆选项。

6、业务连续性管理应符合的要求说法错误的是（ ）。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和风险自留等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

正确答案:B、E

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求：（1）应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响，包括内外部资源的故障或缺失（如人员、系统或其他资产）、信息丢失或受损、外部事件（如战争、地震或台风等）等原因。（2）应采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响（选项B说法不正确）。（3）应建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划，包括：规范的业务连续性计划，明确降低短期、中期和长期中断所造成影响的措施；更新实施业务连续性计划的流程及相关联系信息；验证受中断影响的信息完整性的步骤。（4）业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认（选项D说法不正确）。

7、在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最高资本要求，能够降低银行之间的不公平竞争。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，能够降低银行之间的不公平竞争。

8、以下关于风险的定义，错误的是（ ）。【单选题】

A.风险是未来结果的不确定性

B.风险是损失的可能性

C.风险是不可避免的危险

D.风险是收益的可能

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：风险是可以规避的，比如退出或者拒绝某一业务或市场。

9、下列属于杠杆率指标的优点的是（）。【多选题】

A.具备逆周期调节作用

B.避免了资本套利

C.避免了监管套利

D. 能维护金融体系的稳定

E.能维护实体经济的发展

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：杠杆率指标的优点，首先，杠杆率具备逆周期调节作用，能维护金融体系稳定和实体经济发展；其次，杠杆率避免了资本套利和监管套利；最后，杠杆率是风险中性的，相对简单易懂。

10、有效的声誉风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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