2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-01-13)

发布时间：2020-01-13

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、股东会及股东会风险管理委员会承担操作风险管理的最终责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

1、柜面业务范围广泛，包括（ ）。【多选题】

A.存取款

B.会计核算

C.现金库箱

D.账户管理

E.票据凭证审核

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:柜面业务范围广泛，包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理等各项操作（选项ABCDE符合题意）。

1、下列属于由执行、交割和流程管理事件引起的操作风险的是( )。【单选题】

A.交易处理失败

B.违反系统安全规定

C.失职违规

D.监管规定

正确答案:A

答案解析:

1、下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是（ ）。【单选题】

A.实物资产的损坏

B.外部欺诈事件

C.内部欺诈事件

D.资产损失

正确答案:D

答案解析:

1、根据操作风险的识别特征，操作风险关键指标包括( )。【多选题】

A.员工水平

B.技能水平

C.变动水平

D.从业年限

E.自动化水平

正确答案:A、B、C、E

答案解析:关键风险指标包括：交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等（选项ABCE符合题意）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。这个过程属于洗钱过程中的（ ）。

A．处置阶段

B．隐藏阶段

C．培植阶段

D．融合阶段

正确答案：C

金融衍生产品的价值一般与基础金融工具的价格紧密相关。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

个人教育贷款与个人汽车贷款不同的贷后与档案管理的风险点是( )。

A．未对贷款使用情况进行跟踪调查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失

B．对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现

C．未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁

D．他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失

正确答案：B
解析：本题考查个人教育贷款贷后与档案管理的风险点。选项ACD属于个人教育贷款和个人汽车贷款共同的贷后与档案管理的风险点。

集中策略的主要优点包括( )。

A．集中精力、集中资源于某个子市场，营销效果更明显

B．更详细、更透彻地分析和熟悉目标客户的要求

C．使银行在子市场或某一专业市场获得垄断地位

D．风险相对较小，能更充分地利用目标市场的各种经验要素

E．成本费用较高

正确答案：ABC
解析：差异性策略风险相对较小，能更充分地利用目标市场的各种经营要素，其缺点是成本费用较高，这种策略一般为大中型银行所采用。而集中性策略一般不能充分利用目标市场的各种经验要素，费用成本也较高。本题的最佳答案是ABC。

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