2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-03-05)

发布时间：2021-03-05

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、信息披露的方式不包括（）。【单选题】

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D：上市交易公告书属于混淆选项。

2、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于(   )。【单选题】

A.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

B.会计资料规范性

C.财务报表审计

D.银行机构风险和合规性的分析、评价

正确答案:D

答案解析:选项D正确。通常情况下，银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价；外部审计则侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

3、银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，原则不包括（）。【单选题】

A.侧重披露总量指标

B.谨慎披露结构指标

C.暂不披露机密指标

D.延缓披露机密指标

正确答案:D

答案解析:银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，原则是：侧重披露总量指标、谨慎披露结构指标、暂不披露机密指标。选项D：延缓披露机密指标是混淆选项，不属于银行机构的信息披露应与其经营特点相适应的原则。

4、中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益

B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

D.努力提高金融地位，维护金融稳定

正确答案:D

答案解析:中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定。选项D：努力提高金融地位，维护金融稳定说法不正确，属于混淆选项。

5、只有国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品则不具有公共性质。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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