2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-04)

发布时间：2021-08-04

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、中国香港金融管理局在（）对其部门进行调整和重组，新设立银行操守部，重点在于对不良行为强化问责和处罚力度。【单选题】

A.2011年

B.2012年

C.2015年

D.2016年

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国香港金融管理局在2011年对其部门进行调整和重组，新设立银行操守部，重点在于对不良行为强化问责和处罚力度。日本近十年来也在不断强化行为监管和消费者权益保护的规制建设。新加坡在危机后发布《金融机构董事会和高管人员公平交易职责指引》，强化金融机构将公平交易作为企业文化的核心等。

2、交叉性金融业务的（）决定其本质上具有较强的风险传染性。【单选题】

A.数据结构特征

B.存储结构特征

C.聚合特征

D.链式特征

正确答案:D

答案解析:选项D正确：交叉性金融业务的链式特征决定其本质上具有较强的风险传染性。底层资产出现问题，风险很容易通过资金链条层层向上传染，逐层将风险扩散传递到各参与金融机构及投资者。

3、每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（）。【单选题】

A.140%；220%

B.160%；220%

C.160%；200%

D.140%；200%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定：（1）每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%，每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的200%。（2）公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级。分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。（3）分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）。固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。

4、新产品／新业务的风险防控措施应根据不同风险点和风险等级，有针对地逐项制定。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

5、开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。【单选题】

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：《商业银行理财业务监督管理办法》规定：开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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