2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-08-06)

发布时间：2020-08-06

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、2005年6月17日万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于（ ）引发的风险。【单选题】

A.执行、交割和流程管理事件

B.外部欺诈事件

C.信息科技系统事件

D.内部欺诈事件

正确答案:B

答案解析:外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述为外部欺诈事件（选项B符合题意）；执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件；信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件；内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

2、《反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【多选题】

A.隐瞒毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.走私犯罪

D.贪污贿赂犯罪

E.黑社会性质的组织犯罪

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。《反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

3、下列关于操作风险的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失

B.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿

C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本

D.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没。 

4、下列不属于由执行、交割和流程管理事件引起操作风险的是（ ）。【单选题】

A.与交易对手方发生纠纷

B.与外部供应商发生纠纷

C.与销售商发生纠纷

D.数据／信息质量

正确答案:D

答案解析:执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。选项D：数据/信息质量属于信息科技系统事件。

5、操作风险损失数据收集工作要明确（  ）。【多选题】

A.损失的定义

B.统计标准

C.损失形态

D.职责分工

E.评估报告

正确答案:A、B、C、D

答案解析:操作风险损失数据收集工作要明确损失的定义、损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容，保障损失数据统计工作的规范性（选项ABCD符合题意）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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