2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-08-25)

发布时间：2020-08-25

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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、有效的风险偏好框架的影响包括（  ）。【多选题】

A.有效的风险偏好框架应能够确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构

B.董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解

C.在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险

D.能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变

E.涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中强调，有效的风险偏好框架应能够确保有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构（选项A正确）；董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解（选项B正确）；风险偏好应融入集团的风险文化；在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险（选项C正确）；能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变（选项D正确）；涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系（选项E正确）。

2、（    ）是整个限额管理流程的重要基础。【单选题】

A.风险限额设定

B.风险限额监测

C.风险限额控制

D.风险限额识别

正确答案:A

答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。风险限额设定是整个限额管理流程的重要基础，其本身就构成了一项庞大的系统工程（选项A正确）。选项B：限额监测作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。

3、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（）。【单选题】

A.内部数据、外部数据

B.表内数据、表外数据

C.资产数据、负债数据

D.公司数据、投资者数据

正确答案:A

答案解析:风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，需要收集的风险信息/数据通常分为：内部数据、外部数据（选项A正确）。

4、风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题，包括以下哪些内容（  ） 。【多选题】

A.一级资本

B.相应置信水平下的经济资本

C.定性的指标

D.定量的指标

E.账面资本

正确答案:A、B、C、D

答案解析:风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。具体而言：风险偏好的维度包括以下方面：资本类，包括一级资本、监管资本和经济资本等指标；收益类，包括相应置信水平下的经济资本、收益的波动水平等；特定风险类的指标，包括定量和定性（包括零容忍）的指标（选项ABCD正确）。选项E：账面资本不属于风险偏好的维度是风险偏好框架下需要界定的主要问题。

5、下列关于风险管理组织中各个机构的说法，正确的是( )。【单选题】

A.董事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构

B.高级管理层是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C.风险管理部门具有独立性

D.监事会向董事会负责，是商业银行的执行机构

正确答案:C

答案解析:选项A说法不正确：董事会是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任；选项B说法不正确：高级管理层向董事会负责，是商业银行的执行机构；选项D说法不正确：监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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