2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-03-20)

发布时间：2020-03-20

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 风险管理基础5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、法律风险是一种特殊的操作风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据监管机构的规定,操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。法律风险是一种特殊的操作风险。

2、商业银行风险管理的主要策略包括（ ）。【多选题】

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

E.风险补偿

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

3、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（）。【单选题】

A.操作风险不会对流动性造成显著影响

B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险

C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动

D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难

正确答案:A

答案解析:选项A表述错误：与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同,操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性和非营利性,不能给商业银行带来盈利。所以操作风险会对流动性造成显著影响。

4、商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（ ）。【单选题】

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

正确答案:A

答案解析:

5、根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的（   ）,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。【单选题】

A.声誉风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

正确答案:B

答案解析:

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列属于系统性风险的是（ ）。

A．信用风险

B．财务风险

C．经营风险

D．利率风险

E．购买力风险

正确答案：DE
系统性风险也称宏观风险，是指由于某种全局性的因素而对所有投资项目(产品)都产生作用的风险。具体包括市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险、政策风险等。选项ABC属于非系统性风险。

商业银行应当根据（ ），在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系。

A.风险匹配原则

B.重要性原则

C.收入费用匹配原则

D.权益匹配原则

正确答案：A
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第25条的规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )

A．普通债券－普通股票－国债

B．国债－普通债券－普通股票

C．普通股票－国债－普通债券

D．普通股票－普通债券－国债

正确答案：B
解析：一般而言，期权、期货等衍生品的收益率较高，其次是普通股票，然后依次是可转债、普通债券、国债。

2007年《期货交易管理条例》通过并施行，条例的内容不包括( )。

A．商品期货交易

B．金融期货交易

C．期货合约交易

D．建立全球最大的期货交易所

正确答案：D

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