2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-01-29)

发布时间：2020-01-29

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 风险管理基础5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于风险的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.风险是收益的概率分布

B.风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础

C.损失是一个事前概念，风险是一个事后概念

D.风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：损失是一个事后概念，风险是一个事前概念。

2、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。

3、信用风险是由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:操作风险是由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

4、商业银行的以下风险管理措施中，属于风险转移策略的有(    )。【多选题】

A.购买保险

B.第三方担保

C.备用信用证

D.期权合约

E.对冲

正确答案:A、B、C、D

答案解析:风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移可分为保险转移和非保险转移（担保、备用信用证、第三方信用担保、期权合约）（选项ABCD正确）。

5、信用风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。

信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生的变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于保本产品的说法正确的是( )。

A．保本类理财产品完全没有风险

B．保本类理财产品绝不允许提前支取

C．投资者在到期日可以获得100%的本金，并有机会获得更高投资回报

D．保本类理财产品只适合能承受一定风险的投资者

正确答案：C
解析：保本类理财产品的特点是投资者在到期日可以获得100%的本金，并有机会获得更高投资回报。保本类理财产品虽然可以保证到期日本金没有损失，但并不意味着完全没有风险。保本类理财产品一般不得提前支取；或允许提前支取，但需按照银行参照产品市场价值提供的提前赎回价格计算返还金额，可能高于或低于本金。

银行的附属资本不得( )银行核心资本的( )。

A．高于，100％

B．低于，1／3

C．低于，50％

D．高于，50％

正确答案：A

按照投资对象的不同，基金可以分为（ ）。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．混合型基金

D．货币市场基金

E．平衡型基金

正确答案：ABCD
按照投资对象不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

下列关于委托贷款的说法，错误的是( )。

A．委托贷款是指政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金

B．由银行(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等进行贷款发放

C．银行代为发放、监督使用并协助收回的贷款

D．委托贷款的风险由受托人承担

正确答案：D
解析：委托贷款的风险由委托人承担，银行(受托人)只收取手续费，不承担贷款风险，不代垫资金。

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