2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》每日一练(2021-09-21)

发布时间：2021-09-21

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，下列说法不正确的是( )。【单选题】

A.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披露监督

B.惩罚机制使商业银行能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息

C.法律赋予监管当局的责任越大，监管者的能力越强，揭示的商业银行信息披露的动机越强烈

D.惩罚机制要求信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露

正确答案:B

答案解析:在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括：（1）日常监督机制。主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披露监督，使其能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息；（2）惩罚机制。信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露（选项B说法不正确）；（3）监管当局责任。法律赋予监管当局的责任越大，监管者的能力越强，揭示的商业银行信息披露的动机越强烈，商业银行在信息披露上造假的动机就越小，也越有可能提供真实可靠的信息数据。

2、在风险为本的监管框架中，风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有（）。【多选题】

A.了解银行的业务和风险管理制度

B.界定其主要的业务领域

C.用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量

D.列举风险产生的原因

E.形成风险评估报告

正确答案:A、B、C、E

答案解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段：（1）要了解银行的业务和风险管理制度（选项A正确）；（2）要界定其主要的业务领域（选项B正确）；（3）要用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量（选项C正确）；（4）形成风险评估报告（选项E正确）。

3、2005年6月17日万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于（ ）引发的风险。【单选题】

A.执行、交割和流程管理事件

B.外部欺诈事件

C.信息科技系统事件

D.内部欺诈事件

正确答案:B

答案解析:外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述为外部欺诈事件（选项B符合题意）；执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件；信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件；内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

4、商业银行完整的风险管理流程可以依次概括为（ ）四个主要步骤。【单选题】

A.风险监测、风险识别、风险计量、风险控制

B.风险控制、风险计量、风险识别、风险监测

C.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

D.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

正确答案:C

答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤：（1）风险识别/分析（2）风险计量/评估（3）风险监测/报告（4）风险控制/缓释（选项C正确）。

5、不良贷款清收管理包括不良贷款的（）。【多选题】

A.清算

B.清收

C.盘活

D.保全

E.以资抵债

正确答案:B、C、D、E

答案解析:不良贷款清收，是指不良贷款本息以货币资金净收回。不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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