2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2021-10-04)

发布时间：2021-10-04

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由银监会责令改正，并处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

正确答案:C

答案解析:银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

2、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.三十万元以上五十万元以下

D.二十万元以上五十万元以下

正确答案:D

答案解析:银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

3、商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，以下不属于禁止事项的是（ ）。【单选题】

A.充分披露和揭示风险

B.宣传或承诺保本保收益

C.诱导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

D.不设置销售限制措施

正确答案:A

答案解析:商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品，只能向投资者销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

4、以下不属于现代商业银行的特点的是（）。【单选题】

A.利息水平适当

B.信用功能扩大

C.贷款利息很高

D.具有信用创造功能

正确答案:C

答案解析:现代商业银行具有的特点：一是利息水平适当，二是信用功能扩大，三是具有信用创造功能。

5、以下选项中不属于我国银行监管的流程是（）。【单选题】

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.事后处理

正确答案:D

答案解析:我国银行监管的流程包括市场准入、非现场监管、现场检查。

6、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。【单选题】

A.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库

B.是否将保管物品密封再交给银行

C.保管物品的分类

D.保管期限的不同

正确答案:B

答案解析:银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其主要区别在于是否将保管物品密封再交给银行。

7、下列银行保函品种中,属于融资类保函的是(     )【单选题】

A.履约保函

B.投标保函

C.经营租赁保函

D.借款保函

正确答案:D

答案解析:

8、政府主要通过（    ）来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。【单选题】

A.宏观调控

B.产业监督

C.产业政策

D.产业控制

正确答案:C

答案解析:政府主要通过产业政策来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。产业政策是国家干预经济的一种形式，是为了实现一定的社会经济目标而对行业发展进行干预的各种政策的总和。政府政策的核心是产业结构政策和产业组织政策。

9、采取全额包销方式，承销机构要承担（ ）的发行风险。【单选题】

A.四分之一

B.三分之一

C.一半

D.全部

正确答案:D

答案解析:采取全额包销方式，承销机构要承担全部的发行风险。

10、银行业从业人员应遵守的行为规范中的行为守法包括（）。【多选题】

A.严禁违法犯罪行为

B.严禁非法催收

C.严禁组织、参与非法民间融资

D.严禁信用卡犯罪行为

E.严禁信息领域违法犯罪行为

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:行为守法包括：严禁违法犯罪行为；严禁非法催收；严禁组织、参与非法民间融资；严禁信用卡犯罪行为；严禁信息领域违法犯罪行为；严禁内幕交易行为；严禁挪用资金行为；严禁骗取信贷行为。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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