2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2020-03-09)

发布时间：2020-03-09

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列行为中违反“勤勉尽职”要求的是（）。【单选题】

A.某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识

B.某从业人员将客户的电话号码私自外泄

C.某从业人员在工作中常打私人电话

D.某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂

正确答案:C

答案解析:

银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。在业务操作过程中,从业人员要认真履行岗位职责,勤勉谨慎,仔细认真,避免差错,做一名称职的银行业从业人员。

A选项违反的了专业胜任原则；B选项违反了保护商业秘密与客户隐私的原则；D选项违反了公平竞争的原则。

2、当中央银行需要增加货币的供应量时，可利用公开市场操作买入证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:当中央银行需要增加货币的供应量时，可利用公开市场操作买入证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加

3、在注册制下证券发行审核机构除了对注册文件进行形式审查，还要进行实质判断。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断。

4、某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是(   )。【单选题】

A.该人员为了完成销售目标，对银行有利，因此正确

B.没有做到向客户充分提示风险

C.历史年收益率达到过30%，因此他的做法没有违规

D.以上说法都不正确

正确答案:B

答案解析:向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

5、（ ）是经原中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。【单选题】

A.金融资产管理公司

B.消费金融公司

C.汽车金融公司

D.金融租赁公司

正确答案:D

答案解析:金融租赁公司是经原中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

6、在合规为本监管方式下，监管部门的主要工作是（）。【多选题】

A.对银行业务的各类风险进行评估

B.评价银行经营状况

C.维护银行业内部秩序

D.制定规定

E.检查规定的执行情况

正确答案:D、E

答案解析:在合规为本监管方式下，监管部门主要做两项工作，一是制定规定，二是检查规定的执行情况。

7、2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由( )行使。【单选题】

A.国务院有关部门

B.银行业监督管理委员会

C.中国银行业协会

D.发改委

正确答案:B

答案解析:2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。

8、在我国商业银行外币存款业务中，发行外币股票专户属于(     )。【单选题】

A.单位经常项目外汇账户

B.外汇结算账户

C.外汇储蓄账户

D.单位资本项目外汇账户

正确答案:D

答案解析:单位资本项目外汇账户包括贷款专户、还贷专户、发行外币股票专户、B股交易专户等。

9、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。【单选题】

A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行风险管理的有效性

D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时

正确答案:A

答案解析:商业银行的内部控制目标包括四个方面，保证国家有关法律及规章的贯彻执行；保证商业银行发展战略和经营目标的实现；保证商业银行风险管理的有效性；保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时。

10、诚实信用是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行信誉的根本所在。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行信誉的根本所在。诚实信用原则被称为民法中的“帝王原则”。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

我国商业银行办理收付类业务时，不得向委托方以外的其他单位或个人收费。（ ） A．对 B．错

正确答案：√
我国商业银行办理收付类业务实行“谁委托、谁付费”的收费原则，不得向委托方以外的其他单位或个人收费。

商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人，应是多方面开展，这是基于( )。

A．风险对冲

B．风险分散

C．风险转移

D．风险缓释

正确答案：B
解析：根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人。

下列不属于中国人民银行批准的国家助学贷款经办银行的是( )。

A.中国工商银行

B．中国农业发展银行

C．中国银行

D．中国建设银行

正确答案：B
B【解析】中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行是中国人民银行批准的国家助学贷款经办银行。

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