2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2020-05-12)

发布时间：2020-05-12

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督（）。【多选题】

A.与中国人民银行特种贷款有关的行为

B.执行有关黄金管理规定的行为

C.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为

D.执行有关外汇管理规定的行为

E.执行有关人民币管理规定的行为

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《中国人民银行法》第三十二条，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：1.执行有关存款准备金管理规定的行为；2.与中国人民银行特种贷款有关的行为；3.执行有关人民币管理规定的行为；4.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；5.执行有关外汇管理规定的行为；6.执行有关黄金管理规定的行为；7.代理中国人民银行经理国库的行为；8.执行有关清算管理规定的行为；9.执行有关反洗钱规定的行为。

2、直客式个人住房贷款是指借款人通过合作机构推介，然后向银行申请办理的个人住房贷款。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:直客式个人住房贷款是指借款人未通过合作机构推介直接向银行申请办理的个人住房贷款。

3、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定(   )。【单选题】

A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

正确答案:C

答案解析:ABD说法都是错误的。

4、中国汽车金融公司的设立要经（）批准。【单选题】

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会共同

D.中国证券业监督管理委员会

正确答案:B

答案解析:中国汽车金融公司的设立要经银监会批准。

5、商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括（）。【多选题】

A.绩效薪酬

B.基本薪酬

C.货币和非现金的各种权益性支出

D.中长期激励

E.福利性收入

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。

6、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规测试

B.合规培训

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

7、以下关于信用证的分类，正确的是（ ）。【多选题】

A.按进出口来分可分为进口信用证和出口信用证

B.按开证行保证性质的不同，可分为跟单商业信用证和光票信用证

C.按信用证项下的权利是否可转让，可分为可转让信用证和不可转让信用证

D.按付款期限可分为即期信用证和远期信用证

E.按是否可循环使用可分为循环信用证和不可循环信用证

正确答案:A、C、D、E

答案解析:按开证行保证性质的不同，可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。

8、以公司的股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为（ ）。【多选题】

A.无限公司

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.两合公司

E.人合公司

正确答案:A、B、C、D

答案解析:以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。

9、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:作为一名银行业从业人员,应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定,在日常工作和生活中,恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定。（1）不在不当时间和地点谈论工作话题;（2）不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息;（3）不违反有关规定,将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友;（4）按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档;（5）不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利益。

10、商业银行开展业务创新活动应坚持的原则有（）。【多选题】

A.公平竞争原则

B.知识产权保护原则

C.信息充分披露原则

D.成本可算原则

E.风险可控原则

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:业务创新的基本原则：合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个“认识”原则。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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