2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2020-01-20)

发布时间：2020-01-20

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、操作风险与控制自评估包括风险评估和控制评价。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:

2、我国商业银行个人贷款业务包括（）。【多选题】

A.个人住房贷款

B.项目贷款

C.助学贷款

D.流动资金贷款

E.个人经营贷款

正确答案:A、C、E

答案解析:个人贷款主要分为四大类，即个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款和个人信用卡透支。助学贷款业务属于个人消费贷款业务中的一种，所以也属于个人贷款。

3、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上三十万元以下

B.五万元以上二十万元以下

C.五万元以上五十万元以下

D.十万元以上五十万元以下

正确答案:C

答案解析:银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，银监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

4、经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势。（   ）【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势。

5、货币的价值尺度，把一切商品的价值表现为同名的量，使商品在质的方面相同，在量的方面也可以比较。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:作为价值尺度，货币把一切商品的价值表现为同名的量，使商品在质的方面相同，在量的方面也可以比较。

6、按照《银监法》的规定，对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有（ ）。【多选题】

A.接管

B.重组

C.整顿

D.撤销

E.依法宣告破产

正确答案:A、B、D、E

答案解析:按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

7、以下银行业从业人员的行为，符合职业操守中“内幕交易”条款要求的是（ ）。【多选题】

A.不在不当时间和地点谈论工作上的话题

B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

C.不将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

作为一名银行业从业人员,应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定,在日常工作和生活中,恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定。

（1）不在不当时间和地点谈论工作话题;

（2）不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息;

（3）不违反有关规定,将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友;

（4）按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档;

（5）不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利益。

8、贵金属租赁业务的租赁品种主要包括在（）金融中心交易的贵金属。【多选题】

A.纽约

B.香港

C.伦敦

D.上海

E.新加坡

正确答案:A、B、C、D

答案解析:贵金属租赁业务的租赁品种主要包括在伦敦、香港、纽约、上海等金融中心交易的贵金属（选项ABCD正确）。

9、是否具有非法占有他人财物的目的，是集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征之一。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:是否具有非法占有他人财物的目的，是集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征之一。

10、行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

即期外汇买卖是外汇交易中最基本的交易，它可以( )。

A．满足客户对不同货币的需求

B．用来调整持有不同外汇头寸的比例

C．防范市场风险

D．用于外汇投机

E．避免市场风险

正确答案：ABD

非系统风险是指( )。

A．不可分散的风险

B．由宏观经济环境变化引起的证券收益的不确定性

C．由于证券本身因素引起的收益的不确定性

D．市场投资组合仍然包含的风险

正确答案：C

为了做到法律协助执行与护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到( )。

A．不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B．面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C．确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D．审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E．以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

正确答案：ABCDE
解析：根据《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员有义务协助执行，应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执行机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产。

下列关于资本作用的说法，正确的有( )。

A．资本为商业银行提供融资

B．吸收和消化损失

C．市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息

D．银行工作人员长期对待客户态度粗暴

E．银行向风险承受能力低的客户推荐高风险的理财产品

正确答案：ABDE

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