2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》历年真题(2019-11-19)

发布时间：2019-11-19

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、我国商业银行办理个人零存整取定期存款的起存金额是（     ）。【单选题】

A.1元

B.5元

C.10元

D.50元

正确答案:B

答案解析:我国商业银行办理个人零存整取定期存款的起存金额是5元。

2、统一法人制组织构架的总部与分支机构之间是直接的隶属关系，分支机构在法律上具备独立法人的资格，经营上接受总部的管理和指导。（）【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:统一法人制组织构架的总部与分支机构之间是直接的隶属关系，分支机构在法律上不具备独立法人的资格，经营上接受总部的管理和指导。

3、银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。【多选题】

A.限制分配红利和其他收入

B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

C.限制资产转让

D.责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

E.停止批准增设分支机构

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构

4、以下哪项不能成为法人终止的原因。（     ）【单选题】

A.依法被撤销

B.依法被解散

C.破产

D.财务危机

正确答案:D

答案解析:法人终止的原因主要有：依法被撤销，依法被解散，破产，其他原因。

5、有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,涉嫌构成“贷款诈骗罪”(      )。【多选题】

A.使用虚假的证明文件的

B.使用虚假的经济合同的

C.以其他方法诈骗贷款的

D.编造引进资金、项目等虚假理由的

E.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:本罪客观方面表现为：(1)编造引进资金、项目等虚假理由。(2)使用虚假的经济合同。(3)使用虚假的证明文件。(4)使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。(5)以其他方法诈骗贷款。作为兜底条款，意在涵盖其他类型的贷款诈骗形式。在解释时，需要遵循“同类解释”原则，即与前四项行为性质、手段类似。

6、下列哪些信息属于内幕信息（）。【多选题】

A.经营方针的重大变化

B.经营范围的重大变化

C.重大投资行为

D.面临的重大诉讼

E.重大的购置财产的决定

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。

7、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。

8、一般商业性助学贷款的发放对象包括正在接受非义务教育学习的学生，不包括其直系亲属及法定监护人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一般商业性助学贷款的发放对象包括正在接受非义务教育学习的学生或其直系亲属、法定监护人。

9、开展代理业务，要按照（）原则，制定完善较为科学的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法。【单选题】

A.内控优先、法律先行

B.内控优先、制度先行

C.合规优先、制度先行

D.合规优先、法律先行

正确答案:B

答案解析:开展代理业务，要按照“内控优先、制度先行”原则，制定完善较为科学的代理业务管理办法、操作规程和财务核算办法（选项B正确）。

10、商业银行应制定债券发行、承销和兑付等相应的管理办法，建立外部监督机制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行应制定债券发行、承销和兑付等相应的管理办法，建立内部监督机制，防止未经核准擅自发行债券或超规模发行债券，严格按监管规定报送文件或披露信息。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕消息”原则的要求，银行业从业人员不得 ( )。

A．在本行上网查看股票信息

B．与本行专家讨论股票走势

C．利用本行电脑操作股票买卖

D．利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票

正确答案：D

与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有（ ）。 A．属于低负债经营 B．经营对象是货币 C．风险的外部效应巨大 D．风险更难以识别 E．属于高负债经营

正确答案：BCE
银行风险的特征有：银行属于高负债经营；银行的经营对象是货币，且具有特殊的信用创造功能；银行是市场经济的中枢，其风险的外部负效应巨大。

下列有关信用衍生产品的说法，错误的是( )

A．信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

B．信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的

C．信用衍生产品的交割只采取现金方式

D．信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

正确答案：C
C【解析】信用衍生产品的交割方式有两种：可现金方式，也可实物方式。

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