2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2022-05-13)
发布时间:2022-05-13
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是()。【单选题】
A.履职要求
B.职责边界
C.激励约束
D.组织架构
正确答案:C
答案解析:商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构(选项D正确)、职责边界(选项B正确)、履职要求(选项A正确)等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
2、《中华人民共和国公司法》规定,公司的权力机构是()。【单选题】
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.公司经理
正确答案:B
答案解析:《公司法》规定:股东大会是公司的权力机构,董事会是公司的经营决策机构,监事会是公司的法定监督机构,公司经理是由董事会聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员。
3、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向()报告的路径。【单选题】
A.股东会
B.监事会
C.董事会
D.高级管理层
正确答案:C
答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
4、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是( )。【单选题】
A.执行董事
B.董事会秘书
C.独立董事
D.董事长
正确答案:C
答案解析:独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务,并与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事。
5、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括()。【多选题】
A.合规风险管理计划
B.合规培训与教育制度
C.合规政策
D.合规管理部门的组织结构和资源
E.合规风险识别和管理流程
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
UBOR指的是( )。
A.美国联邦基金利率
B.伦敦银行同业拆借利率
C.香港银行同业拆借利率
D.上海银行间同业拆放利率
解析:LIBOR(London Inter Bank Offered Rate)指伦敦银行同业拆借利率;A项美国联邦基金利率是FFR(Federal Funds Rate);C项香港银行同业拆借利率是HIBOR(Hong Kong Inter Bank Offered Rate);D项上海银行间同业拆放利率是Shibor(Shanghai Inter Bank Offered Rate)。
金融创新的基本原则中,四个认识原则包括认识你的业务、认识你的风险、认识你的客户、认识你的交易对手。
A.正确
B.错误
解析:考核金融创新基本原则中的四个认识原则。
结构性理财产品是指运用金融工程技术,将( )组合在一起的新型理财产品。
A.固定收益产品与股票等金融工具
B.货币市场基金与股票、债券等金融工具
C.固定收益产品与金融衍生品
D.股票、债券等基础金融工具与金融衍生品工具
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