2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-12-11)

发布时间：2020-12-11

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。【多选题】

A.账户开立

B.资金调拨的用途

C.账户是否会被第三方控制使用

D.生理缺陷

E.婚姻状况

正确答案:A、B、C

答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用。

2、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。

3、银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:从业人员禁止以任何方式挪用所在机构的财产。

4、根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。【多选题】

A.客户账户开立的情况

B.资金调拨的用途

C.账户是否被第三方控制使用

D.客户的财务状况

E.客户的风险承受能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

5、以下不属于自律规范的是（ ）。【单选题】

A.《中华人民共和国反不正当竞争法》

B.《中国银行业自律公约》

C.《中国银行业反商业贿赂承诺》

D.《银行业从业人员职业操守》

正确答案:A

答案解析:守法合规的相关内容。自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约,如中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》以及《银行业从业人员职业操守》等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在对企业进行现金流分析中，对于不同类型的贷款、不同发展阶段的借款人，分析起点和考虑的程度是不同的。因此，对于短期贷款应更多地关注（ ）。

A．短期抵押或担保是否足额，其还本付息是否正常

B．在未来的经营活动中是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息

C．正常经营活动的现金流量是否及时和足额偿还贷款

D．借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息

正确答案：C

在我国，金融诈骗罪的典型特点是（ ）。

A．案件逐年上升，诈骗的数额越来越大

B．作案手段狡猾诡秘，日趋向智能化、多样化发展

C．涉案人员复杂，侦查取证难度大

D．内外勾结，结伙作案突出

E．金融诈骗犯罪危害极为严重

正确答案：ABCDE

按照交易方式划分，金融衍生品可以分为( )。

A．股权衍生品

B．期货

C．远期

D．利率衍生品

E．债权衍生品

正确答案：BC
解析：金融衍生品的种类包括：①按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为股权衍生品、货币衍生品、利率衍生品；②按照交易场所划分，金融衍生品可以分为场内交易工具和场外交易工具；③按照交易方式划分，金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换。

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