2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2019-12-07)

发布时间：2019-12-07

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第四章 刑事法律制度5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于贷款诈骗罪的表述，正确的是（）。【单选题】

A.本罪主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的

B.本罪的主体是特殊主体

C.最高不可以判处无期徒刑

D.本罪主体包括自然人和单位

正确答案:A

答案解析:主体是一般主体； 单位不能构成犯罪 ；情节特别严重的可以判无期徒刑

1、某企业财务状况持续恶化，急需资金。某银行员工王某帮助企业制作了一份证明企业财务状况良好的报表，帮企业从银行获得了贷款。王某的行为虽然是为了客户的利益，自己也未得回扣，但已经构成金融诈骗罪。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:此案例属于贷款诈骗罪。

1、根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为(   )。【多选题】

A.针对银行犯罪

B.银行人员职务犯罪

C.外部犯罪

D.内部犯罪

E.诈骗型金融犯罪

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪；针对银行的犯罪又称为外部犯罪，银行人员职务犯罪又称为内部犯罪。

1、下列选项中，不属于“金融凭证诈骗罪”行为人犯罪的对象的是（）。【单选题】

A.票据

B.委托收款凭证

C.汇款凭证

D.银行存单

正确答案:A

答案解析:金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

1、对刑事案件的侦查、拘留、执行逮捕、预审由人民法院负责。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对刑事案件的侦查、拘留、执行逮捕、预审由公安机关负责。人民法院负责审判。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

目前所使用的定性分析方法中，使用最为广泛的系统是( )。

A．5Cs系统

B．5Ps分析系统

C．骆驼(CAMEL)分析系统

D．穆迪的RiskCalc

正确答案：A
解析：目前所使用的定性分析方法，虽然有各种各样的架构设计，但其选择的关键要素都基本相似，其中，对企业信用分析的5Cs系统使用最为广泛。

以下关于贷款意向书和贷款承诺的说法错误的是( )

A．不是所有中长期贷款都需要贷款意向书和贷款承诺

B．一般贷款意向书具有法律效力，贷款承诺没有法律效力

C．出具贷款意向书一般没有权限限制，而贷款承诺有权限限制

D．两者都须接内部审批权限批准后才能出具

正确答案：B

某投资者投资的资产由2种增为50种，下列无法因这种做法而降低的风险是（ ）。

A．市场风险

B．独特风险

C．特定公司风险

D．非系统风险

正确答案：A

客户的信贷需求不包括( )。

A．已实现的需求

B．待实现的需求

C．待开发的需求

D．已开发的需求

正确答案：D
解析：客户的信贷需求包括三种形态，分别是已实现的需求、待实现的需求和待开发的需求。

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