2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-03-23)

发布时间：2020-03-23

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。【多选题】

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

E.客观性原则

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行内部控制应当遵循的基本原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则和相匹配原则。

2、银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。【多选题】

A.真实准确

B.分工合理

C.职责明确

D.公平公正

E.相互制衡

正确答案:B、C、E

答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

3、年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项，包括（）。【多选题】

A.全面风险管理

B.内控合规

C.财务报告

D.资本充足

E.流动性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项，包括但不限于：全面风险管理、资本充足、流动性、内控合规、财务报告等（选项ABCDE正确）。

4、银行应指定（）作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】

A.审计部门

B.专门部门

C.高级管理层

D.董事会

正确答案:B

答案解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

5、下列关于商业银行内控合规的目标，说法错误的是（）。【单选题】

A.推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实

B.促进商业银行建立并持续完善有效的业务经营

C.促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理

D.督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标

正确答案:B

答案解析:商业银行内部审计目标包括：

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是绩优股+指数型股票型基金+外币交易。()

参考答案：错误

商业银行进行资本充足率的信息披露时，应披露( )。

A．并表范围

B．资本规模

C．股东名单及持股比例

D．信用风险和市场风险

E．资本充足率水平

正确答案：ABDE
解析：资本充足率的信息披露的主要内容：风险管理目标和政策、并表范围、资本规模、资本充足率水平、信用风险和市场风险。

借款人申请个人抵押授信贷款，应向贷款银行提交的资料包括( )。

A．借款人身份证明材料及婚姻状况证明材料

B．借款人偿债能力证明材料

C．房屋权属证明材料

D．抵押房产共有人同意办理抵押授信贷款的声明

E．贷款银行规定的其他文件和资料

正确答案：ABCDE
[答案] ABCDE
[解析]借款人申请个人抵押授信贷款，应向贷款银行提交以下资料：①借款人身份证明材料及婚姻状况证明材料；②借款人偿债能力证明材料；③房屋权属证明材料；④抵押房产共有人同意办理抵押授信贷款的声明，如抵押房产共有人在有关合同文本上签字则无须提供原住房抵押贷款的借款合同原件；⑤贷款银行规定的其他文件和资料。

正态随机变量X的观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率是（ ）。

A．68%

B．95%

C．99%

D．50%

正确答案：B

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