2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》模拟试题(2021-06-14)

发布时间：2021-06-14

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对公存款在监管的手段上，除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对公存款在监管的手段上，除了要求商业银行对照以上对公存款业务的风险点进行自查、报送相关报表外，也可以通过数据模型等方式对商业银行对公存款业务的结构、风险等进行相关分析。

2、“一行三会”2007年6月共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确指出商业银行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，要采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:“一行三会”2007年6月共同制定发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，明确指出商业银行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，要采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质。

3、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理体系的主要要求包括（）。【多选题】

A.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本

B.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系

C.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案

D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质

E.商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理体系的主要要求包括：（1）商业银行的董事会和高级管理层应当对市场风险管理体系实施有效监控，商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作，商业银行承担市场风险的业务经营部门应当充分了解并在业务决策中充分考虑所从事业务中包含的各类市场风险；（2）商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致（选项E正确）；（3）商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质（选项D正确）；（4）商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案（选项C正确）；（5）按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系（选项B正确）；（6）按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本（选项A正确）。

4、G20金融消费者保护十项基本原则中的竞争原则是指国内和国际市场应努力为消费者提供更多的金融服务，促进金融服务机构提供具有竞争力的产品，加强创新，确保高质量的服务；应当使消费者能够以较低的成本，获取金融产品和金融服务机构的相关信息，以进行比较和选择。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国内和国际市场应努力为消费者提供更多的金融服务，促进金融服务机构提供具有竞争力的产品，加强创新，确保高质量的服务；应当使消费者能够以较低的成本，获取金融产品和金融服务机构的相关信息，以进行比较和选择。题中表述正确。

5、当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

6、一般性政策工具不包括（    ）。【单选题】

A.存款准备金

B.再贷款与再贴现

C.抵押补充贷款

D.公开市场业务

正确答案:C

答案解析:一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，主要包括存款准备金、再贷款与再贴现和公开市场业务，被称为货币政策的“三大法宝”。

7、资产公司集团内部交易是指集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产公司集团内部交易的定义是：集团母公司与附属法人机构以及附属法人机构之间发生的包括资产、资金、服务等资源或义务转移的行为。

8、时间价值、资产定价和（）被认为是现代金融理论的三大支柱。【单选题】

A.人员管理

B.风险管理

C.信用管理

D.绩效管理

正确答案:B

答案解析:选项B正确。时间价值、资产定价和风险管理被认为是现代金融理论的三大支柱。

9、下列关于商业银行风险的说法，正确的是( )。【单选题】

A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中

C.对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计

D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

正确答案:D

答案解析:对大多数银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源；信用风险既存在于传统的表内业务中，也存在于表外业务中；对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此其潜在风险不容忽视。

10、单一监管周期包括的环节有（）。【多选题】

A.制订监管计划

B.日常监测分析

C.风险评估

D.现场检查联动

E.监管评级

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。单一监管周期包括制订监管计划、日常监测分析、风险评估、现场检查联动、监管评级和监管总结等六个环节，形成持续性的非现场监管循环。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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