2022年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2022-04-03)

发布时间：2022-04-03

2022年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十一章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的（）和向董事会报告的路径。【多选题】

A.授权

B.地位

C.独立性

D.资质

E.资源保障

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

2、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（   ）。【单选题】

A.决策执行

B.职责边界

C.组织架构

D.履职要求

正确答案:A

答案解析:商业银行公司治理，是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

3、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保获得充分的（）。【多选题】

A.资源保障

B.授权

C.地位

D.独立性

E.向董事会报告的途径

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

4、被评为（）的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。【单选题】

A.称职

B.一般称职

C.基本称职

D.不称职

正确答案:C

答案解析:被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。

5、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。【单选题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.合规风险

D.道德风险

正确答案:C

答案解析:合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是( )。

A．严格的银行保密法

B．宽松的金融规则

C．有自由的公司法和严格的公司保密法

D．严格的金融规则

正确答案：D
解析：保密天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，二是有宽松的金融规则，三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

下列可以作为抵押物的有( )。

A．原材料

B．医院大楼

C．土地所有权

D．正在建造的建筑物

E．无主财产

正确答案：AD
解析：BCE均属于不得抵押物范围，AD均可抵押。

利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是（ ）。

A．黑色预警法

B．红色预警法

C．指数预警法

D．统计预警法

正确答案：C

以下关于违反《证券法》的表述，错误的是( )。

A．证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款

B．对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C．对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分

D．证券公司违反规定，为客户买卖汪券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

正确答案：A

[解析]本题考查的知识点非常细，提示大家在复习的时候一定要把书看细，同时要注意总结考点。A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。

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