2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-08-15)

发布时间：2021-08-15

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第10章 内部控制、合规管理和审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行公司治理的主体包括（ ）。【多选题】

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

E.会员大会

正确答案:A、B、C、D

答案解析:公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层（选项ABCD正确）。

2、商业银行在进行风险评估设定的控制目标也是内部控制的目标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行在进行风险评估设定的控制目标主要是内部控制四个方面的目标，包括经营管理合法合规、风险管理有效、财务会计等相关信息真实完整以及发展战略和经营目标的实现，在实践中须结合实际进一步细化。

3、以下不属于商业银行内部控制应遵循的原则的是（）。【单选题】

A.全覆盖原则

B.合法合规原则

C.审慎性原则

D.制衡性原则

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则：（1）全覆盖原则；（2）制衡性原则；（3）审慎性原则；（4）相匹配原则。选项B：“合法合规原则”属于混淆选项。

4、商业银行内部控制应当在（）等方面形成相互制约、相互监督的机制。【多选题】

A.治理结构

B.权责分配

C.业务流程

D.业务审批

E.机构设置

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。

5、商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。【多选题】

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

E.客观性原则

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行内部控制应当遵循的基本原则：（1）全覆盖原则（选项A正确）；（2）制衡性原则（选项B正确）；（3）审慎性原则（选项C正确）；（4）相匹配原则（选项D正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

贷款审批环节主要业务风险控制点不包括( )。

A．审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款

B．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

C．未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查

D．未按独立公正原则审批

正确答案：C
解析：贷款审批环节主要业务风险控制点为：①未按独立公正原则审批；②不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放；③审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款。未建立贷后监控检查制度、未对重点贷款使用情况进行跟踪检查属于贷后与档案管理中的风险。

在持有期为2天，置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万美元，则表明该银行的资产组合( )

A．在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万美元

B．在2天中的收益有98%的可能性会超过2万美元

C．在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万美元

D．在2天中的损失有98%的可能性会超过2万美元

正确答案：C
C【解析】持有期为1天，置信水平为99%，风险价值为1万美元，则表明该资产组合在1天中的损失有99%的可能不会超过1万美元。同理，持有期为2天，置信水平为98%，风险价值为2万美元，则表明该资产组合在2天中的损失有98%的可能不会超过2万美元。

关于证券投资基金，下列说法中不正确的是（ ）。 A．投资者购买基金时需要支付一定的费用 B．适合做中长期投资 C．适合做短期投机炒作 D．基本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一

正确答案：C
如果频繁买卖基金，所支付的手续费可能会提高，从而增长投资成本，因此投资基金不宜做短期投机炒作。

中国人民银行从2005年开始实行差别存款准备金政策以及再贷款浮息制度，表明了央行对流动性管理不善的商业银行开始给予一定程度的“经济惩罚”。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签