2019年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2019-11-17)

发布时间：2019-11-17

2019年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第8章 公司治理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、所谓风险防御三道防线，主要指（）。【多选题】

A.业务线条

B.外部审计部门

C.内控控制部门

D.风险管理和合规部门

E.内部审计部门

正确答案:A、D、E

答案解析:选项ADE正确：所谓风险防御三道防线，主要指：业务线条；独立于防御第一条线的风险管理和合规部门；独立于防御第二、三条线的内部审计部门。

2、《银行公司治理原则》强化风险管理职能和三道防线作用，强调独立的（）是银行防御第二条线的核心组成部门。【单选题】

A.风险管理部门

B.审计部门

C.合规部门

D.内部控制部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《银行公司治理原则》强化风险管理职能和三道防线作用：强调独立的合规部门是银行防御第二条线的核心组成部门，明确高效的内部审计部门组成了内控体系中的第三条线，内部审计部门应当独立向董事会负责，支持董事会和高管层改进治理程序，并提升银行的长期稳健性。

3、（）作为商业银行公司治理中的关键性主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。【单选题】

A.董事会和股东大会

B.董事会和监事会

C.高级管理层和监事会

D.高级管理层和股东大会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：董事会、监事会作为商业银行公司治理中的关键性主体，能否充分发挥其履职的主动性与有效性将直接关系到商业银行公司治理的成效。

4、法律层面，《商业银行法》和《银行业监督管理法》明确了对变更商业银行（）达到一定比例的股东需进行审批的要求。【多选题】

A.资本总额

B.股份总额

C.注册资本

D.账面资本

E.经济资本

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：法律层面，《商业银行法》和《银行业监督管理法》明确了对变更商业银行资本总额和股份总额达到一定比例的股东需进行审批的要求。

5、从实践情况看，公司机构往往将信息披露的重点放在（）方面。【单选题】

A.基本信息和审计信息

B.财务信息和监管信息

C.基本信息和监管信息

D.财务信息和审计信息

正确答案:D

答案解析:选项D正确：从实践情况看，公司机构往往将信息披露的重点放在财务信息和审计信息方面。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

领子期权是指( )。

A．同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权

B．同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权

C．在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权

D．在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权

正确答案：D

根据《住房公积金管理条例》，职工（ ）的，可以提取职工住房公积金账户内的存储余额。

A．完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系

B．购买自住住房

C．出境旅游

D．偿还购房贷款本息

E．离休、退休

正确答案：ABDE
职工出境定居(而非出境旅游)的，可以提取公积金账户内的存储余额，C选项错误。故选ABDE。

根据《银行业监督管理法》的规定，现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当 出示合法证件和检查通知书。

A．2

B．3

C．1

D．4

正确答案：A

根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为( )。

A．愿意承担一些高风险投资

B．尽可能多地储备资产、积累财富

C．保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

D．妥善管理好积累的财富，降低投资风险

正确答案：B
解析：根据个人生命周期理论可知，处于稳定期时面临着未来的子女教育、父母赡养、自己退休三大人生重任，主要的理财任务是尽可能多地储备资产、积暴财富，B项符合题意；A项是探索期及建立期的理财特征；C项是人生退休期的理财特征；D项是人生处于高潮期的理财特征。

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